23 août 2021 · 6 min read

Binance : comment le plus grand exchange du marché fait face aux régulateurs ?

Binance se trouve actuellement dans une période critique. Plusieurs pays ont annoncé avoir pris des mesures ou émis des avertissements à l'encontre de la plus importante plateforme du marché crypto en termes de volume de transactions. Il n'est pas clair s'il s'agit d'un effort coordonné des régulateurs ou d'un effet domino. Ce à quoi Binance est confronté est pertinent pour les autres acteurs (centralisés) car cela laisse entrevoir à quoi ils doivent s'attendre.

Source : Adobe

Les revers réglementaires de Binance

Au cours de ces derniers mois, les régulateurs de différents pays ont procédé à des enquêtes sur Binance ou ont interdit l’exchange (ou l'une de ses entités juridiques) d'opérer sur leur territoire :

  • La Financial Conduct Authority du Royaume-Uni a averti que Binance Markets Limited (une filiale de Binance Global) n'est pas autorisée à exercer une activité réglementée dans le pays. Un certain nombre de banques britanniques, dont Barclays, Nationwide, Santander et Clear Junction, ont alors suspendu l'accès de Binance à leurs services. L'Agence des services financiers du Japon a tenu le même discours et averti que Binance n'est pas enregistré pour mener des activités commerciales.
  • La passerelle SEPA de l'Union européenne semble avoir été (temporairement) interdite à Binance.
  • Les îles Caïmans ont annoncé que Binance Group et Binance Holdings Ltd. ne disposent pas de licences pour exercer leurs activités dans le pays.
  • Binance s'est retiré de la province canadienne de l'Ontario après que la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario a annoncé qu'une poignée d'autres exchanges n'avaient pas respecté la réglementation locale.
  • L'Autorité monétaire de Singapour a déclaré qu'elle surveillait Binance Holdings Ltd. et Binance Asia Services Pte.
  • La Commission des valeurs mobilières de Thaïlande a annoncé qu'elle avait déposé une plainte pénale contre Binance pour avoir opéré sans licence dans le pays.
  • Les banques d'Afrique du Sud ont clôturé les transactions par carte de crédit, une mesure qui affecte tous les exchanges internationaux, y compris Binance.
  • WazirX, une bourse crypto indienne appartenant à Binance, a reçu un avis de mise en demeure de l'"Enforcement Directorate" sur des allégations selon lesquelles des ressortissants chinois ont blanchi environ 7,6 millions de dollars via WazirX vers Binance.
  • Silvergate Bank a stoppé les retraits et les dépôts pour Binance, mais pas pour Binance.US. De plus, aux Etats-Unis, une enquête de la Commodity Futures Trading Commission et du ministère de la Justice des États-Unis serait en cours, pour le non-respect de la réglementation en matière de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale.

Il est possible que ces mesures prises à l'encontre de Binance reflète la désapprobation des régulateurs en ce qui concerne l'objectif initial du fondateur Changpeng "CZ" Zhao de créer une entreprise décentralisée sans siège social.

Des remous en interne

Ces menaces réglementaires semblent avoir entraîné des désagréments au coeur de Binance : Brian Brooks, qui était à la tête de l’Office of the Comptroller of the Currency, a quitté son poste de PDG de Binance.US après avoir pris ses fonctions en mai. Dans un tweet, Brooks a écrit qu’il souhaitait à ses anciens collègues beaucoup de succès. De son côté, Zhao a remercié Brooks pour ses services et a ajouté qu'il espérait que Brooks continuerait à participer à la croissance de l'industrie crypto.

Une autre nouvelle de taille concernant Binance semble être passée inaperçue auprès de la cryptosphère : l’exchange FTX avait levé 900 millions de dollars au cours d’un des plus importants cycles de financement réalisé et Binance, un de ses investisseurs, a récemment abandonné sa position. Le PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, et CZ ont tous deux tenté de présenter la rupture comme un incident routinier.

CZ a déclaré à Forbes que cette opération faisait "partie d'un cycle d'investissement normal". Bankman-Fried, dans une interview avec Decrypt, a expliqué : "Je pense que cela a du sens étant donné le rôle que nos entreprises jouent dans l'espace crypto. Cela peut également nous donner plus de flexibilité à l'avenir."

Bankman-Fried s'est bien gardé de dire que le rachat des actions de Binance avait été effectué dans le but de distancer sa société mais beaucoup pensent que c’est le cas. Quoiqu'il en soit, le côté positif de cette opération est le fait que les retombées financières de cet investissement dans FTX semblent avoir été excellentes pour Binance, bien qu’aucune des deux parties n’ait divulgué de données financières.

Changpeng Zhao pourrait-il se retirer de la direction de Binance ?

Face à la pression, CZ s’est adressé lui-même à la communauté en publiant une lettre dans laquelle il affirmait que l’exchange continuerait ses efforts en matière de conformité. Il a également annoncé que l'exchange souhaitait abandonner son modèle décentralisé pour établir des sièges régionaux, une décision critique par rapport aux précédents discours de CZ.

Enfin, au cours de la conférence "Redefine tomorrow" organisée par SCB 10X, filiale de la Siam Commercial Bank de Thaïlande, CZ a laissé entendre qu’il pourrait céder sa place de PDG à un autre, une personne disposant d’une solide expérience en matière de conformité et de réglementation pour diriger l'ensemble de l'organisation. "Je suis un entrepreneur technologique, j'ai dirigé l'entreprise pendant quatre ans... mais je pense qu'il est préférable d'avoir quelqu'un qui dispose d’un bagage réglementaire." Il reste à savoir si les changements apportés seront suffisants pour permettre à l'exchange de se défaire de ces noeuds réglementaires pour continuer ses activités et voir le bout du tunnel.

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