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À quoi ressemblera 2021 en ce qui concerne le Bitcoin et les cryptomonnaies?

Par Simon Chandler
À quoi ressemblera 2021 en ce qui concerne le Bitcoin et les cryptomonnaies? 101
Source: Adobe/dennisvdwater

À quoi ressemblera 2021 en ce qui concerne le Bitcoin et les cryptomonnaies? L'année 2020 a été rock'n roll. Après un crash-éclair qui a frappé le marché des cryptos en mars, on a vu une embellie jusqu'à aujourd'hui où le prix du BTC s'approche de son plus haut historique et où des investissements dans le Bitcoin se font de la part de sociétés majeures comme MicroStrategy, Square, mais aussi de la part de PME comme Tahini. Pour beaucoup de spécialistes, ce phénomène est une réaction directe aux faibles taux d'intérêt et à un dollar en difficulté.

Le taux USD/EUR

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Source: Morningstar, Google

Cette tendance devrait se poursuivre jusqu'en 2021, plusieurs analystes de l'industrie ont d’ailleurs déclaré à Cryptonews.com qu'ils s'attendaient à ce que les taux d'intérêt bas et l'assouplissement quantitatif (QE) continue à être utilisés pendant un certain temps encore. Pour certains analystes, une forte déflation pourrait se profiler au cours du premier semestre, pour d'autres, c’est la possibilité d'une inflation ou d'une dépréciation de la monnaie au cours du second semestre qui est la plus forte.

Tout cela laisse à penser que 2021 pourrait être favorable aux crypto-actifs et au Bitcoin en particulier.

2020 : Que disaient les experts ?

En 2019, les experts prédisaient déjà que 2020 apporterait des taux d'intérêt bas. Ils ont également suggéré que l'année pourrait connaître une récession mondiale, ce qu'un nombre croissant d'économistes prévoyaient à l'époque.

Avec le contexte de la pandémie de coronavirus, ces deux prévisions se sont avérées exactes, la baisse des taux d'intérêt (déjà bas) et une récession mondiale aidant à stimuler le Bitcoin et les autres cryptomonnaies, même si le marché de la crypto a subi une sorte de crash éclair assez intense en mars lorsque la pandémie a secoué les marchés mondiaux pour la première fois.

Les experts ont également suggéré que les conflits et les difficultés commerciales en cours pourraient accroître la demande des investisseurs pour des actifs "sûrs" tels que le Bitcoin. Cependant, dans un contexte où le commerce international a été ralenti par la COVID-19, il est difficile de dire jusqu’à quel point un Brexit avec un no-deal par exemple a contribué à l'augmentation de 207% de la capitalisation du marché de la crypto cette année.

Lire aussi: Le livre parfait pour comprendre Bitcoin et l'investissement en cryptomonnaie.

Des planches à billets en feu et des taux d'intérêt bas

Tous ceux à qui nous avons parlé estiment que l'assouplissement quantitatif et en particulier les faibles taux d'intérêt se poursuivront en 2021 (et peut-être au-delà).

"Les taux resteront probablement bas dans un avenir proche car une grande partie du monde développé ne peut tout simplement pas supporter des taux d'intérêt plus élevés", a déclaré Kevin Kelly, cofondateur et analyste financier agréé de Delphi Digital.

Selon lui, des taux d'intérêt plus élevés entraîneraient un resserrement des conditions financières, ce qui ferait augmenter les taux de défaillance et les faillites à un moment où il est déjà difficile de trouver des perspectives de croissance optimistes.

M. Kelly a ajouté que l’assouplissement quantitatif (alias QE) devrait se poursuivre jusqu'en 2021, en particulier parce que les gouvernements émettent davantage de dettes souveraines pour financer les dépenses nécessaires pour maintenir l'économie mondiale à flot. Et il n'est pas le seul à le penser, le développeur, éducateur et entrepreneur Bitcoin Jimmy Song suggère d’ailleurs que les politiciens sont plus ou moins politiquement obligés de faire tourner la planche à billets à dollars.

"L'assouplissement quantitatif est le seul moyen pour ces politiciens d'obtenir un peu de soulagement, c'est donc ce qu'ils feront. 2021 ne sera peut-être pas aussi fou en termes d'impression de la monnaie, mais les effets de l'expansion du dollar devraient se faire sentir dans le monde entier au fur et à mesure que cette nouvelle monnaie imprimée circulera", a-t-il déclaré à Cryptonews.com.

Une nouvelle école de pensée se fait jour, selon laquelle l'arrivée de vaccins efficaces contre les coronavirus aidera l'économie mondiale à sortir de sa torpeur en 2021. Cependant, Mike McGlone, stratégiste principal de Bloomberg Intelligence, reste plus prudent.

"Je pense qu'il y a un peu trop d'optimisme quant au fait que les vaccins largement distribués inverseront la tendance à la hausse rapide du ratio dette/PIB, de l''assouplissement quantitatif et de l’impression de la monnaie au niveau mondial", a-t-il déclaré.

Lire aussi: Le prix du Bitcoin en pleine explosion. Attention, ça va secouer en 2021!

Déflation, inflation, and dévaluation

La poursuite de l'assouplissement quantitatif soulève le spectre de l'inflation, bien que les experts pensent que la déflation sera davantage un problème pendant une grande partie de 2021, étant donné la stagnation de l'économie mondiale.

"La déflation reste la tendance prédominante, notamment en raison des changements de paradigme liés aux progrès rapides de la technologie et de la démographie (vieillissement des populations). Les principaux indicateurs sont les prix du pétrole brut WTI et du gaz naturel, qui ont tous deux baissé de plus de 70% depuis la crise financière", a déclaré Mike McGlone.

Cela dit, l'inflation pourrait apparaître en 2021 sous une forme particulière, sous la forme d'une dévaluation de la monnaie.
"Je m'attends à ce que l'inflation réapparaisse, mais il est plus probable qu'elle se fasse sous la forme d’une dévaluation monétaire", a déclaré le stratège.

Ce point de vue est partagé par Lyn Alden, analyste et fondatrice de Lyn Alden Investment Strategy, et conseillère pour Swan Bitcoin.

"De nombreux marchés développés tentent délibérément d'affaiblir leurs monnaies par rapport à d'autres, afin que leurs exportations restent compétitives sur la scène mondiale", a-t-elle déclaré.

Alden a également déclaré à Cryptonews.com qu'elle s'attendait à ce que l'inflation arrive vers la fin de l'année, car les déficits se creusent et les gouvernements sont obligés de créer encore plus d'argent pour les financer.

"D'ici la fin 2021, je ne serais pas surprise de voir une hausse de l'inflation, et cela pourrait dépendre en partie des prix des matières premières comme le pétrole", a-t-elle ajouté.

De même, Jimmy Song s'attend à ce que l'inflation soit un problème pour les petites économies, le dollar restant relativement à l'abri des effets de l'expansion monétaire.

"L'USD est très liquide, alors que la livre turque, par exemple, ne l'est pas. Les monnaies moins liquides souffriront beaucoup plus de l'inflation car les gens iront naturellement vers la monnaie plus liquide. L'USD souffrira un peu, mais seulement après que les pays du tiers monde auront souffert", a-t-il déclaré.

Un moment charnière

Compte tenu des taux d'intérêt extrêmement bas, les effets de l'inflation croissante et de la dévaluation de la monnaie feront que le Bitcoin et les autres crypto-actifs sembleront plus attrayants pour l'investisseur moyen.

"Je m'attends à ce que le prix du Bitcoin continue de progresser et cette hausse pourrait être similaire à la hausse de 2017, qui était de plus de 1 000%", a déclaré Mike McGlone. "Le reste du marché des cryptos, qui est surapprovisionné, suivra probablement le Bitcoin, mais ses performances seront inférieures".

McGlone a ajouté que 2021 pourrait être "une tempête presque parfaite" pour le Bitcoin.

"Les conditions macroéconomiques ont été particulièrement favorables au Bitcoin. Après une forte correction et une période de dédain, l’assouplissement quantitatif sans précédent sur une base mondiale et le halving (réduction de moitié des bitcoins émis) du mois de mai, on a vu des institutions et des entreprises majeures comme PayPal lui donner une visibilité importante auprès du grand public", a-t-il ajouté.

Tableau du prix de la paire BTC/USD

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Source: coinpaprika.com

Cela dit, si l'économie mondiale est confrontée à un autre choc (plutôt qu'à des taux faibles et à un assouplissement quantitatif continu), cela pourrait réduire l'appétit des investisseurs pour des actifs plus spéculatifs, comme la cryptomonnaie.

"Si les conditions économiques se détérioraient, nous pourrions voir les actifs comme le BTC et les autres cryptos souffrir si la volatilité du marché explosait à nouveau ou si le sentiment de risque devenait extrême", a déclaré Kevin Kelly.

Ce scénario semble moins probable, étant donné l'apparition de vaccins contre le coronavirus apparemment efficaces. Les conditions macroéconomiques dominantes pourraient quant à elles pousser les investisseurs vers le Bitcoin, étant donné que les autres moyens de faire des bénéfices avec des capitaux resteront peu nombreux et incertains.

Pour Henri Arslanian, Global Crypto Leader chez PwC, tout cela signifie que 2021 pourrait être une année clé pour la cryptomonnaie.

Il a déclaré,

"Je crois sincèrement que la période que nous traversons actuellement sera considérée comme un moment charnière dans l'histoire de la monnaie où des développements comme les niveaux records d'assouplissement quantitatif et de stimuli financiers croisent des niveaux records d'intérêt pour le Bitcoins et les monnaies numériques des banques centrales".

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