Exchanges cryptos centralisés (CEX) ou décentralisés (DEX) : Quelles différences ?

Vous voulez investir dans les cryptomonnaies ? Pour ce faire, vous savez certainement quâil est nécessaire de vous inscrire sur un exchange crypto pour pouvoir acheter, échanger ou vendre des cryptos. Mais savez-vous qu’il existe deux types d’exchanges : centralisés (CEX) ou décentralisés (DEX) ? 

Exchange centralisé (CEX) VS Exchange décentralisé (DEX)

Découvrez ci-dessous les différences fondamentales entre les exchanges cryptos centralisés et décentralisés.

Quâest-ce quâun exchange crypto centralisé ?

Les exchanges cryptos centralisés sont les plus connus et les plus utilisés. Vous en connaissez certainement ! Binance, Coinbase, et Bitbuy (Canada) sont quelques plateformes cryptos décentralisées trà¨s connues. Leur rà´le est de vous donner accà¨s aux cryptos. 

Ces plateformes sont qualifiées de « centralisées » parce quâelles mettent en jeu un intermédiaire. En effet, ces exchanges possà¨dent des fonds propres et fonctionnent comme une entreprise de trading. Les CEX sont soumis aux réglementations du pays o๠ils sont implantés et mettent en place des processus de sécurité centralisés comme le KYC (systà¨me d’identification des clients). Ce cadre réglementaire apporte une certaine sécurité et explique en partie le succà¨s des CEX auprà¨s des investisseurs débutants notamment.

Généralement, ces exchanges sont touchés en premier lorsquâun pays interdit le trading crypto. Par exemple, suite à  lâinterdiction du trading et du mining crypto en Chine, ces plateformes ont été abandonnées par beaucoup d’investisseurs, au profit… des exchanges décentralisés !

« Les exchanges décentralisés Uniswap et Sushiswap ont connu une augmentation de leur utilisation, ce qui est probablement le résultat de l’interdiction par la Chine des échanges centralisés. Étant donné qu’un DEX ne nécessite qu’un portefeuille crypto et pas de KYC, il est beaucoup plus facile à  utiliser et peut àétre configuré en quelques minutes. » Jonas Luethy, vendeur chez Global Block

Quâest-ce quâun exchange crypto décentralisé ?

Les exchanges cryptos décentralisés servent également à  donner accà¨s aux cryptos. Par contre, ces exchanges sont décentralisés dans le sens o๠les transactions se font de pair-à -pair. 

Ce fonctionnement « en direct » est possible gràce à  lâutilisation des smart contracts. Ce terme aux allures techniques fait partie du jargon de la finance décentralisée (appelée DeFi). Pour faire simple, un « smart contract » est un programme informatique qui permet la réalisation automatisée d’une action (lâéchange crypto dans notre cas). Ces smart contracts fonctionnent pour la plupart sur la blockchain Ethereum. 

Concrà¨tement, comment cela fonctionne ? Le principe reste similaire à  celui des exchanges centralisés. Mais la grande différence est que pour les utiliser, vous devez acheter le jeton natif de la plateforme. Par exemple, pour pouvoir utiliser les services d’Uniswap, vous devez au préalable acheter le jeton Uniswap. Ce jeton sert ensuite de « monnaie d’échange » pour acheter la crypto de votre choix. 

Le jeton natif de la plateforme sert à  son fonctionnement et le cours du token varie en fonction des performances de lâexchange. En achetant le token pour trader des cryptos, vous contribuez au fonctionnement et au développement de la plateforme. En ce sens vous devenez en quelque sorte un investisseur.

Une autre différence fondamentale est que les fonds propres des DEX sont constitués directement par les utilisateurs. En cela, ces exchanges fonctionnent sans intermédiaire. Il nây a pas de banques ni de brokers derrià¨re ces exchanges. Via des mécanismes de récompense, les utilisateurs sont encouragés à  financer des « pools » qui permettent d’assurer les fonds nécessaires pour réaliser les paires d’échange.

Cette décentralisation permet à  ces exchanges d’àétre moins chers que leurs homologues centralisés. En effet, il faut savoir que les plateformes comme Binance ou Coinbase facturent des frais pour leur fonctionnement. 

Enfin, fonctionnant sur la blockchain, les DEX ne sont pas localisés à  un endroit précis. Ainsi, ils peuvent àétre utilisés en toute discrétion pour faire du trading crypto dans des pays qui ont interdit cette activité.

Les principaux exchanges cryptos décentralisés et leur jeton

Les trois principaux exchanges décentralisés à  lâheure actuelle sont : Uniswap, SushiSwap et DxDy. Chacun utilise un jeton particulier pour son fonctionnement. Le cours de ces jetons est lié au succà¨s de lâexchange en question. Aussi, ils peuvent sâavérer une excellente solution d’investissement.

Uniswap

Uniswap est lâexchange décentralisé le plus connu. Son token porte le màéme nom : Uniswap (UNI). A lâheure actuelle, son cours est de 26 $. En termes de capitalisation, le jeton UNI est classé 11^à¨me.

SushiSwap

La plateforme SushiSwap utilise le jeton SushiSwap (SUSHI) pour fonctionner. A lâheure actuelle, son cours est de 11 $. En termes de capitalisation, le jeton UNI est classé 75^à¨me.

DxDy

Cet exchange est moins connu que les 2 autres mentionnés ci-dessus. Le jeton dYdX (DYDX) est classé 88^à¨me du point de vue de sa capitalisation. À lâheure actuelle, le cours du jeton dYdX tourne autour de 21 $.

 

Lâavenir est à  la décentralisation ! Aussi, de plus en plus d’investisseurs misent désormais sur les exchanges décentralisés. De plus, lors de crash cryptos importants dans le passé, ces DEX ont montré leur résilience. Là  o๠beaucoup d’exchanges centralisés ont dû se mettre hors ligne, les DEXs ont rarement été mis à  défaut.

Maintenant que vous connaissez les différences entre CEX et DEX, qu’allez-vous choisir ?

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