Les résultats du baromètre trimestriel de l’investissement particulier d’eToro

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Le baromètre trimestriel de l’investissement particulier d’eToro est sans surprise, le reflet de la conjoncture difficile sur les marchés. Les trois premiers trimestres de cette année n’ont pas été particulièrement positifs pour les investisseurs particuliers, alors que la plupart des marchés sont en territoire baissier, qu’il s’agisse des places boursières traditionnelles ou du secteur crypto. En conséquence, nombreux sont ceux qui ont opté pour une réduction de leurs investissements, d’autres se sont tournés vers des actifs à moindre risque mais certains sont néanmoins parvenus à identifier des opportunités et des placements rentables. Ce baromètre est issu d’un sondage mené par eToro auprès de 10 000 investisseurs particuliers à travers 13 pays et 3 continents.

Source : Adobe

L’inflation, principale préoccupation des investisseurs

L’inflation galopante a sérieusement entamé la confiance des investisseurs, un indicateur particulièrement pertinent montrant que le marché est près de son niveau le plus bas. Ce déclin de la confiance est ressenti par tous les investisseurs, quelle que soit leur tranche d’âge, et touche en particulier leurs niveaux de vie futurs et la sécurité de leur emploi. En effet, le pourcentage d’investisseurs confiants dans leur niveau de vie futur est passé de 80% il y a un an à 54% au cours du troisième trimestre. Par ailleurs, le pourcentage des répondants optimistes sur la sécurité de leur emploi est passé de 83% il y a un an à 71%. En ce qui concerne l’investissement, 73% des investisseurs âgés de 18 à 34 ans restent positifs quant aux perspectives futures tandis que ce pourcentage est de 55% pour les individus de plus de 55 ans.

Observer et attendre, le nouveau motto des investisseurs

Durant ce dernier trimestre, deux investisseurs sur cinq (41%) ont choisi de réduire le montant de leurs investissements. 39% de ceux qui investissent moins le font pour couvrir le coût de l’augmentation de leurs factures ménagères tandis que 35% constituent des réserves d’urgence. Cependant, 26% des répondants ayant réduit leurs investissements constituent un portefeuille de liquidités et se préparent à investir dès la reprise du marché.

Par ailleurs, la grande majorité des investisseurs adoptent une perspective à long terme : ⅔ d’entre eux souhaitent un placement à long terme, ce qui montre que contrairement à l’opinion largement répandue, les investisseurs particuliers ne sont pas en majorité des traders spéculatifs à court terme. 

Comment les investisseurs choisissent d’utiliser leurs fonds ? Source : eToro

Les actifs privilégiés par les investisseurs

Avec un environnement de marché incertain, l’argent liquide et les obligations d’Etat sont les deux classes d’actifs ayant enregistré la plus forte augmentation dans le portefeuille des investisseurs : le nombre de personnes détenant des liquidités a presque doublé, passant de 26 % au troisième trimestre 2021 à 46 % au troisième trimestre 2022. 

Ce choix d’actifs défensifs se reflète également en matière d’allocation sectorielle : 47 % des investisseurs particuliers possèdent des actions dans le secteur de l’énergie, un chiffre qui pourrait bientôt passer à 51 %. Par ailleurs, les secteurs des services financiers et industriels (deux secteurs cycliques et non-défensifs) devraient enregistrer une baisse de leur allocation, diminuant respectivement de 65% à 57%, et de 45% à 41%.

Les investisseurs continuent cependant d’acquérir des cryptomonnaies, en dépit de la vague de liquidations à l’origine du marché baissier : le pourcentage d’individus détenant des crypto-actifs dans leur portefeuille est de 36% pour le troisième trimestre, contre 31% pour le trimestre précédent et 24% il y a un an. 

Alors que nous entamons le dernier trimestre d’une année particulièrement difficile et que les marchés sont loin de montrer des signaux positifs, les investisseurs particuliers semblent toutefois faire preuve de résilience. La prudence reste de mise pour la majorité, même si la baisse des marchés et des valorisations peuvent être à l’origine de nouvelles opportunités que beaucoup peuvent explorer.  

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