Combien faut-il investir dans les crypto-monnaies ? 500 ou 5000 euros ?
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Les crypto-monnaies constituent une classe d’actifs moderne en pleine expansion sur le plan mondial. De plus en plus d’investisseurs rejoignent ce marché, avec pour objectif de profiter des avantages de la technologie blockchain et des gains potentiels offerts par ses actifs.
Toutefois, il est important d’adopter une stratégie efficace, couvrant l’allocation et la gestion du portefeuille crypto. Si vous envisagez d’allouer une part de votre portefeuille d’investissement aux cryptos, cet article vous offre un aperçu de la démarche à suivre.
Recommandation générale : Allouer entre 1 à 5 % de son portefeuille aux crypto-monnaies
Définir le montant idéal pour investir dans les crypto-monnaies est une étape importante pour tout investisseur. En effet, il faudra faire le meilleur choix, afin de tirer parti des gains potentiels que ces actifs offrent.
Généralement, les experts du monde de la finance estiment qu’il est plus judicieux de ne pas allouer plus de 5 % aux crypto-monnaies. En fait, votre allocation crypto devrait se situer entre 1 à 5 % de votre portefeuille d’investissement total.
Michael Collins, fondateur de WinCap Financial, a notamment rappelé ce principe, en prenant l’exemple d’un portefeuille de retraite. Il déclare à cet effet que sa « ligne directrice générale serait d’allouer moins de 5 % du portefeuille aux crypto-monnaies ».
Évidemment, cela pourrait être également appliqué pour tout investisseur intéressé par ce tout nouveau secteur d’investissement. Cliff Ambrose, gestionnaire de patrimoine chez Apex Richesse, partage également cette vision.
Il explique d’ailleurs que…
[…] cette allocation peut offrir une exposition à la hausse potentielle des crypto-monnaies tout en atténuant la volatilité et les risques inhérents à cette classe d’actifs.
Exemple de portefeuille d’un investisseur avec une allocation de 1 à 5 % pour les crypto-monnaies
Une allocation de 1 à 5 % pourrait être bénéfique pour les investisseurs, tant pour l’atténuation des risques et la rentabilité de l’investissement dans les cryptos. D’un autre côté, il serait également important de bien composer son portefeuille.
À ce stade, le dilemme serait de savoir répartir votre portefeuille selon chaque secteur financier adopté. Sami Belhadj, expert en technologie blockchain et en IA, insiste sur la nécessité de constituer un portefeuille d’investissement équilibré.
Selon lui, un bon portefeuille pourrait être constitué par exemple de « 60 % en obligations, 38 % en actions et 2 % en crypto-monnaie ».
Dans ces conditions, le fait d’allouer 2 % du portefeuille aux cryptos met plus ou moins le trader à l’abri. Il pourrait non seulement profiter de la hausse des prix, mais aussi gérer un marché baissier.
Achat de crypto-monnaies avec un budget maximum de 5 % en 2024
Malgré tout, les pertes ne seront probablement pas les mêmes, en fonction du budget adopté pour investir. Prenons l’exemple d’un investisseur qui se lance avec un budget de 10 000 € et qui alloue 5 % de ce capital pour l’investissement dans les cryptos. Il pourra ainsi compter sur une somme de 500 € pour évoluer sur ce marché.
Avec cette somme, il pourrait miser sur des actifs à grande capitalisation et bien établis comme le Bitcoin ou Ethereum. Au 18 août, vous pouvez acheter 0,0094 BTC avec 500 €, ou 0,21 ETH avec cette même somme.
Cependant, un investisseur qui prévoit un budget total de 100 000 € peut quant à lui avoir 5 000 € pour se positionner sur ces cryptos. Ce qui pourrait lui permettre d’acheter 0,094 BTC, ou 2,09 ETH.
En outre, il est possible d’accumuler des actifs à faible capitalisation dans l’espoir de profiter des gains importants qu’ils offrent. En 2024, ce sont surtout les memecoins qui sont choisis par les investisseurs partageant ce principe.
Ces jetons ont en effet marqué le marché avec de fortes hausses ces derniers mois. Ils pourraient donc être un choix pour diversifier votre portefeuille crypto. Il en est de même si vous décidez d’investir uniquement dans les crypto-monnaies.
Et si vous n’investissez seulement en crypto ? Vous diversifier !
Parmi la génération Z, il y en a qui ne connaîtront que les crypto-monnaies comme instruments financiers. Les actions étant beaucoup moins attractives.
Si vous envisagez d’investir seulement dans les crypto-monnaies, la diversification du portefeuille est de mise. En effet, il serait beaucoup plus risqué de vous concentrer sur une seule niche des crypto-monnaies. En diversifiant, vous évitez de tout perdre d’un seul coup.
Selon le trader Gbeni Wealth, le mieux serait de se limiter à « un maximum de quatre jetons par catégorie ». Ceci dans le but d’éviter une « sur-diversification ». L’autre défi serait d’équilibrer votre portefeuille.
À titre d’exemple, vous pouvez placer 60 % de votre budget dans les fortes capitalisations, 25 % aux jetons utilitaires et 15 % pour les tokens à faible capitalisation comme les memecoins. Cela dépend de votre vision et de votre aversion au risque.
Avertissement sur les risques :
Le marché des crypto-monnaies est de nature volatile. Il serait judicieux de prendre vos décisions de manière objective. Cet article ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Si vous avez besoin d’un accompagnement, veuillez solliciter les services d’un conseiller financier certifié.
Source : Yahoo
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