Comment investir dans la crypto-monnaie – 6 choix qui s’offrent à vous en 2024

Alm Maye
| 5 min de lecture

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Depuis ses débuts en 2009, le marché des crypto-monnaies a considérablement progressé, devenant un secteur financier à part entière. Il se distingue notamment par ses différentes options d’investissement, assurant chacune des revenus importants aux traders. Alors, comment investir dans la crypto-monnaie ? Quelles sont en réalité les différentes façons d’investir dans les crypto-monnaies en 2024 ? Voici 6 types d’investissement pour vous. 

1. Comment investir dans la crypto-monnaie – L’achat direct de tokens


La première option qui s’offre à vous lorsque vous désirez investir dans les crypto-monnaies est l’achat direct de ces jetons. Selon les données fournies par Statista, plus de 575 millions de personnes détenaient et utilisaient des crypto-monnaies en juin 2023. 

L’achat de crypto-monnaies permet en effet aux investisseurs de posséder directement leurs actifs. Ici, le but est d’acquérir et de stocker ces devises dans l’espoir que leurs prix explosent, histoire de réaliser des gains sur votre investissement de départ. 

Compte tenu de l’extrême volatilité du marché, de nombreux experts recommandent aux traders de diversifier leur portefeuille crypto. Ceci pour atténuer les risques liés à ce type d’actifs. 

Ainsi, en misant sur cette option d’investissement, vous pouvez opter pour plusieurs crypto-monnaies à la fois, allant des plus capitalisées aux nouveaux projets prometteurs

Outre le Bitcoin qui est la crypto la plus importante, les investisseurs peuvent investir sur les altcoins (Ethereum, Solana, etc.) ou les pépites crypto plus risqués mais plus explosives comme Dogeverse, 99Bitcoins ou Wiener AI

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Pour acheter des crypto-monnaies, vous devez vous rendre sur des exchanges dédiés au trading de crypto-monnaies. Il existe principalement deux types d’exchanges : les CEX (Binance, Coinbase, etc) et les DEX (Uniswap, Jupiter, etc.). 

Il est aussi possible d’acheter des cryptos directement sur les sites des projets en prévente.

2. Le staking pour des revenus passifs crypto


Ayant émergé dans l’univers des crypto-monnaies grâce aux projets crypto utilisant le consensus du proof-of-stake (PoS), le staking est une autre option d’investissement répandue aujourd’hui. Il consiste à verrouiller des crypto-monnaies que vous avez déjà sur une blockchain pour participer à la sécurisation du réseau.

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En guise de récompenses, vous obtenez des cryptos supplémentaires en revenus passifs pouvant être des quotidiens, hebdomadaires ou mensuels. Il s’agit d’un choix idéal pour tout investisseur désireux de conserver ses crypto-monnaies à moyen ou long terme. Le réseau le plus connu fonctionnant avec ce modèle est Ethereum.

3. Le Farming pour tirer parti de la DeFi


Aussi connu sous l’appellation de Yield farming, le Farming est, à l’instar du staking, une option d’investissement crypto proposant des revenus passifs, mais nécessite plus de gestion. Il consiste à déposer des crypto-monnaies pour faire fonctionner des applications décentralisées (dApps) en échange de récompenses. 

Ici, il ne s’agira plus de « staker » vos crypto-monnaies, mais plutôt de les prêter dans ces plateformes de la DeFi (finance décentralisée). Les fonds prêtés permettent ainsi de fournir des liquidités, lesquels seront utilisés pour les besoins de trading et les emprunts. 

Une fois qu’un utilisateur emprunte des jetons issus de la plateforme, ce dernier doit rembourser avec des intérêts qui sont finalement distribués aux investisseurs qui ont mis leurs crypto-monnaies à la disposition de l’application. 

Parmi les dApps spécialisées dans le farming, vous avez Pancakeswap, Sushiwap, Raydium ou Quickswap. Des plateformes de trading de référence comme OKX proposent aussi des offres de farming. 

4. Acheter des ETF crypto via un compte-titres


Aussi appelé « trackers », les ETF sont des instruments financiers qui répliquent l’évolution d’un actif ou d’un pool d’actifs. Concrètement, ils suivent les mouvements des actifs auxquels ils sont adossés, afin d’offrir des gains aux investisseurs qui les possèdent lorsque l’actif sous-jacent augmente en valeur. 

Ainsi, en optant pour les ETF, les investisseurs trouvent un moyen de profiter des performances d’une action ou d’une matière première, sans toutefois la détenir directement. 

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Depuis le 11 janvier 2024, la Securities Exchanges Commission (SEC) a finalement approuvé les 11 ETF crypto spot proposés par les acteurs traditionnels du monde de la finance. 

Il s’agit ainsi d’une opportunité unique pour tous les investisseurs désireux d’investir dans le Bitcoin, sans être confrontés aux défis réglementaires de ce marché. Au nombre des ETF Bitcoin cotés en bourse, il y a notamment l’iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock, Ark21 Shares Bitcoin Trust (ARKB) de Ark Invest ou le Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB) de Bitwise. 

D’autres crypto-monnaies pourraient aussi obtenir des ETF dédiés dans les prochains mois. Les ETF spot d’Ethereum sont en cours d’examen au niveau de la SEC qui devrait se prononcer sur le sujet d’ici le 30 mai 2024. À Hong Kong, ils sont déjà lancés.

5. Les CFD et les actions crypto


Il existe également des CFD et les actions de sociétés crypto pour investir dans le secteur. Un CFD (Contract For Difference) est un produit dérivé qui réplique les fluctuations de l’actif qu’il représente. Il permet ainsi de parier sur les mouvements de l’actif sous-jacent (variation à la hausse ou à la baisse). 

Tout comme les ETF, les CFD crypto constituent une alternative si vous ne souhaitez pas détenir directement des crypto-monnaies. Les CFD crypto sont proposés par les courtiers en ligne qui offrent en même temps des contrats sur le Forex, les matières premières, les indices, etc.

Pour ce qui est des actions crypto, vous avez la possibilité de miser sur des entités cotées en bourse et qui sont spécialisées dans les secteurs de la technologie des crypto-monnaies et de la blockchain. Il s’agit particulièrement des bourses de crypto-monnaies comme Coinbase ou de sociétés spécialisées dans le minage comme Riot Blockchain. 

6. Les futures crypto et les options


Les futures (contrat à terme) et les options sont d’autres produits dérivés pouvant être adossés aux crypto-monnaies. Tout comme les ETF et les CFD, ils permettent aux investisseurs de profiter des performances des devises crypto sans la nécessité de les détenir. 

À titre d’exemple, un contrat à terme crypto associé au Bitcoin vous permet de spéculer sur le prix du BTC et de prendre des positions d’achat ou de vente. 

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Les options crypto fonctionnent quant à elles différemment. Elles sont des contrats qui confèrent à l’investisseur le droit d’acheter ou de vendre une crypto-monnaie à un prix convenu à l’avance. 

Sachez qu’il existe à la fois des options de vente (call) et d’achat (put), ainsi qu’une date d’expiration sur chaque contrat d’options. Le prix fixé à l’avance est appelé prix d’exercice « strike ». 

Les options et les futures sont des instruments plutôt avancés. Je vous recommande de bien vous former sur leurs notions avant de risquer des fonds.


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