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De l’or sous forme de cryptomonnaie: la meilleure des options?

Par Manuel Valente (Coinhouse)

Ce texte est signé Manuel Valente, directeur analyses et recherche de chez Coinhouse.

La réserve de valeur la plus reconnue, depuis longtemps et encore aujourd’hui, est l’or. Et ce n’est pas surprenant quand on connaît les propriétés de ce matériau: il ne rouille pas, peut être fondu et refondu à volonté, et surtout a une rareté qui lui donne une valeur intrinsèque. La technologie blockchain permet aujourd’hui d’investir dans des cryptoactifs dont la valeur est basée sur ce sous-jacent. Nous détaillons dans cet article les avantages et les risques d’un tel investissement.

Lors des périodes de crise et d’incertitude économique, le comportement des investisseurs est toujours identique : ils redeviennent prudents, se débarrassent des actifs les plus risqués de leur portefeuille, et se tournent vers les valeurs sûres, au premier rang desquelles l’or. Et la crise sanitaire et économique de 2020 ne fait pas exception à la règle : au cours des douze derniers mois, le cours de l’or a augmenté de 27%, ce qui est exceptionnel pour une valeur dont le cours n’évolue que très lentement la plupart du temps.

Le cours de l’or est en hausse de plus de 60% depuis 2015
Le cours de l’or est en hausse de plus de 60% depuis 2015

Investir dans l’or, ou mais…

Pourtant, investir dans l’or pose un certain nombre de problèmes : tout d’abord, vous ne pouvez pas acheter de l’or à votre banquier. Il vous faut passer par un trader spécialiste, vous déplacer physiquement, et connaître un minimum de vocabulaire et les subtilités de ce marché pour ne pas tomber dans les pièges les plus évidents.

Mais la difficulté la plus importante est bien entendu le stockage : ouvrir un coffre à la banque ou bien creuser un trou dans son jardin pour y stocker des lingots sont deux solutions envisageables mais qui posent bien entendu le problème de la confiance et exposent à un certain nombre de risques.

L’idéal serait bien entendu de pouvoir disposer d’un produit d’investissement dont le cours suit celui de l’or, avec la rareté et la stabilité qui en sont les caractéristiques principales, mais qui soit aussi simple à conserver qu’un bitcoin. Il existe depuis longtemps ce qu’on appelle de l’or papier, notamment des produits en bourse ou des certificats qui répliquent le cours et permettent aux investisseurs d’ouvrir une position sans détenir physiquement de l’or.

Investir facilement dans l’or grâce aux cryptoactifs

Aujourd’hui, il devient possible d’obtenir de l’or sous la forme d’un cryptoactif.

Comment cela fonctionne ? L’entreprise qui gère un tel produit conserve dans ses propres coffres une certaine quantité d’or. À chaque fois qu’un client souhaite acquérir une fraction de ces réserves, des tokens sont générés sur la blockchain pour le montant correspondant. Le cours de chaque token suit celui de son sous-jacent, et peut être revendu ou échangé à n’importe quel moment comme tout autre actif présent sur la blockchain.

La confiance, un élément primordial

Bien entendu, il faut là encore faire preuve de vigilance. Le principal risque est que l’entreprise qui vend un tel produit ne dispose pas de la quantité d’or physique dans ses coffres correspondant à la quantité des tokens disponibles sur le marché. C’est pourquoi des audits réguliers des réserves sont nécessaires pour s’assurer que la parité est bien respectée.

Il y a donc un aspect de confiance qu’il est nécessaire de respecter et toute entreprise voulant se lancer sur ce marché a tout intérêt à montrer patte blanche, sinon les investisseurs iront rapidement ailleurs.

La solution PAXGOLD avec Coinhouse

Coinhouse a ainsi évalué l’ensemble des acteurs de ce marché et propose aujourd’hui à ses clients le cryptoactif PAXGOLD, qui est actuellement celui sur le marché qui propose les audits les plus sérieux de ses réserves. En créant un compte sur la plateforme en ligne de Coinhouse, vous pouvez en quelques clics échanger des euros contre du PAXGOLD et ainsi vous exposer au cours de l’or.

Un portefeuille d’investissement équilibré doit comporter une panoplie d’actifs qui répondent à des besoins variés et à des niveaux de risque différents. Nous pensons que PAXGOLD est un produit intéressant dans la partie des portefeuilles la moins risquée, et reste à même de fournir de la stabilité aux investisseurs en ces temps incertains.

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