Fintoch : un rug pull à 32 millions de dollars
Malgré une baisse des hacks depuis le début de l’année 2023 (-70%), les pyramides de ponzi ont toujours le vent en poupe comme en témoigne la récente affaire Fintoch. Ce projet, prétendument affilié à Morgan Stanley, a soudainement disparu avec près de 32 millions de dollars d’actifs appartenant à ses utilisateurs.
Exit Scam bien orchestré
Fintoch, une société de finance décentralisée (DeFi) offrant des « services financiers divers, principalement du prêt, de l’investissement et du financement », a disparu du jour au lendemain, emportant avec lui les fonds de nombreux utilisateurs.
L’analyste on-chain ZachXBT a révélé cette manœuvre frauduleuse sur Twitter, soulignant que l’équipe de Fintoch avait « exit scam » les utilisateurs en transférant plus de 31,6 millions de dollars en Tether (USDT) de la Binance Smart Chain (BSC) vers de multiples adresses sur les réseaux Tron et Ethereum.
Des pratiques douteuses
Ce qui rend cette affaire encore plus troublante, ce sont les tactiques trompeuses employées par Fintoch. Le projet s’est fait passer pour “Morgan DF Fintoch”, tentant d’exploiter la réputation et la crédibilité de la célèbre institution financière. Cependant, Morgan Stanley a rapidement démenti toute affiliation avec le projet.
En outre, il a été révélé que Fintoch avait faussement présenté Bob Lambert comme son PDG, en utilisant l’image de l’acteur Mike Provenzano pour créer cette illusion de légitimité.
Un véritable ponzi
La question de savoir si Fintoch était une arnaque Ponzi se pose également. Le projet a attiré les investisseurs avec la promesse d’un retour sur investissement quotidien de 1% tout en prétendant être affilié à l’organisme bancaire Morgan Stanley. De tels rendements, provenant d’entités non régulées, devraient soulever des doutes pour les investisseurs, notamment depuis l’affaire Terra et son protocole Anchor promettant un rendement annuel de 20% sur un stablecoin dollar (UST).
Les autorités de régulation financière, telle que la Monetary Authority of Singapore (MAS), ont également ajouté Fintoch à leur liste d’alerte aux investisseurs, soulignant les risques associés à ce projet.
L’affaire Fintoch constitue un rappel douloureux des risques associés à l’investissement dans des projets crypto moins connus. Alors que la popularité de cette industrie continue de croître, il est essentiel que les investisseurs fassent preuve de prudence, effectuent des recherches approfondies sur les projets dans lesquels ils souhaitent investir (DYOR) et sollicitent des conseils auprès de sources réputées.
Dans une industrie connue pour sa décentralisation et son manque de réglementation, les efforts visant à lutter contre les escroqueries et à protéger les utilisateurs sont d’une importance capitale pour maintenir l’intégrité et la confiance au sein de l’écosystème des cryptomonnaies.
Sources : Imdb.com, MAS, Morgan Stanley, ZachXBT
