JP Morgan et six banques indiennes collaborent pour le règlement de transactions sur la blockchain
L’un des plus importants holding du secteur financier traditionnel, JP Morgan, poursuit son exploration des secteurs crypto et blockchain. L’un des derniers projets menés par JP Morgan s’appuie sur la blockchain pour le règlement interbancaire des transactions en dollars américains.
Ce projet pilote utilisera la plateforme basée sur la blockchain qui a été développée par JP Morgan, Onyx. L’infrastructure d’Onyx a été spécialement conçue pour répondre aux besoins des acteurs institutionnels. Onyx a été lancé 2020 et vise à améliorer la qualité des transactions impliquant des paiement de montants élevés. La banque aurait traité près de 700 milliards de dollars de transactions de prêts à court terme via Onyx en avril 2023.
Dans le cadre du projet, les clients de JP Morgan titulaires d’un compte Onyx pourront effectuer des transactions instantanées 24h/24 et 7j/7. En effet, au sein du système de règlement interbancaire actuel, les transactions doivent attendre l’ouverture des banques américaines. Les délais de traitement peuvent donc prendre plusieurs heures, voire plusieurs jours. Le responsable national de JP Morgan, Kaustubh Kulkarni, a déclaré à Bloomberg que l’un des objectifs du projet est d’étendre la capacité du système de règlement existant :
« En tirant parti de la technologie blockchain pour faciliter les transactions 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, le traitement est instantané et permet aux banques de GIFT City de fonctionner suivant leurs propres fuseaux horaires et leurs heures d’ouverture. »
Le projet sera lancé dans Gujarat International Finance Tec-City (GIFT City), présenté comme concurrent des hubs financiers comme Singapour ou Dubaï. Les banques commerciales participant au projet sont HDFC Bank, ICICI Bank, Axis Bank, Yes Bank, IndusInd Bank et l’unité bancaire de JPMorgan.
Onyx deviendra-t-elle la blockchain de référence pour les grandes institutions ?
JP Morgan a de grandes ambitions pour Onyx. Le lancement de ce projet pilote pour le système interbancaire de compensation en dollars n’est que le premier cas d’utilisation de la plateforme Onyx. A l’avenir, JP Morgan envisage de faire d’Onyx une alternative aux systèmes de paiements transfrontaliers existants. Onyx peut fournir l’infrastructure nécessaire pour des opérations impliquant différents types d’actifs : des CBDC, des devises, des obligations gouvernementales tokénisées. Grâce à la blockchain, les mécanismes de compensation peuvent être effectués en temps réel et ne nécessitent pas l’intervention d’une entité centralisée.
La tokénisation reste un des domaines privilégiés pour le développement stratégique de JP Morgan et ce, en dépit d’un contexte difficile pour le marché crypto. Onyx sera d’ailleurs un des éléments-clé de la politique de JP Morgan en matière de tokénisation. Au fur et à mesure que les capacités de la plateforme seront développées, Onyx se concentrera sur la tokénisation d’actifs traditionnellement difficiles à financer, tels que les fonds du marché monétaire, et les utilisera comme garantie. Tyrone Lobban qui dirige l’équipe blockchain de JP Morgan et est à la tête d’Onyx Digital Assets a confirmé l’intérêt de la société pour la tokénisation à CoinDesk. Il a affirmé que la tokénisation est un cas d’utilisation évident pour la finance traditionnelle.
