KYC : des escrocs achètent de fausses identités sur le marché noir pour 8 dollars - tout ce qu'il faut savoir

Un vaste réseau souterrain d'acteurs propose des services permettant de contourner les processus de vérification et de connaissance du client (KYC). Ces services seraient de plus en plus utilisés par des développeurs malhonnêtes dans le but de duper les communautés Web3, selon une analyse récente de la plateforme de sécurité CertiK.

Image Source: Pixabay

"Les vérifications KYC de base sont un outil effectivement agaçant pour les honnêtes utilisateurs de détail, mais malheureusement se révèlent totalement inefficaces pour empêcher les criminels déterminés à escroquer les victimes et blanchir des fonds volés. En effet, l'enquête de CertiK confirme que les criminels ont développé plusieurs moyens de contourner les vérifications régulières, et l'existence d'"acteurs KYC" professionnels illustre à quel point il est facile d'échapper à toute responsabilité", selon la société. 

CertiK admet que parmi les nombreuses tactiques employées par les développeurs cryptos malintentionnés, l'utilisation d'un acteur KYC est l'une des dernières tactiques les plus fascinantes détectée et étudiée par la firme à ce jour.

"Dans notre contexte, un acteur KYC est un individu spécifiquement embauché aux fins de KYC au nom de propriétaires de projets malhonnêtes qui cherchent à gagner la confiance de la communauté crypto avant de pirater le projet en interne ou réaliser un exit scam", explique CertiK, fournissant un aperçu du processus basé sur un entretien que ses experts ont eu avec l'un des acteurs KYC identifiés. 

"Selon cet acteur, il est étonnamment bon marché et facile d'engager quelqu'un pour faire du KYC dans une entreprise frauduleuse. Il a expliqué en détail à quel point il était simple pour lui de passer une vérification KYC", a révélé le cabinet.

Ceci dit, la réalité de la vie secrète de ces acteurs KYC n'est pas aussi glamour que certains pourraient le croire, car la plupart d'entre eux opèrent dans les pays en développement et sont payés une somme dérisoire pour chaque "rôle" que leur confient les criminels. Selon les données recueillies par CertiK, les gains de l'acteur interrogé s'élèvent à peine à 20 ou 30 dollars par transaction.

Les experts de CertiK ont analysé en profondeur l'activité de plus de 20 marchés clandestins de gré à gré, dont la majorité est hébergée sur Telegram, Discord, et aussi certaines applications téléphoniques à sécurité minimale, combinées à des offres d'emploi publiées sur des sites Web.

"Le coût d'un acteur KYC peut être aussi bas que 8 USD si les exigences du rôle sont faibles - par exemple, contourner un processus KYC de base pour ouvrir un compte bancaire ou de change depuis un pays en développement. Le prix augmente si il doit faire face à un processus de vérification plus complexe et fait un bond significatif si l'acheteur a besoin d'un acteur qui est un résident national d'un pays considéré comme à faible risque pour le blanchiment d'argent", selon l'analyse.

Dans certains cas, les acteurs KYC qui se font passer pour des individus de haut niveau, par exemple le PDG d'un projet crypto, sont payés jusqu'à 500 dollars par semaine. 

La prévalence mondiale de ces places de marché de gré à gré est substantielle, et la région de l'Asie du Sud-Est représente une concentration supérieure à la moyenne, avec des tailles de groupe allant de 4 000 à 300 000 membres. 

"Nous avons compté un total stupéfiant de plus de 500 000 membres qui étaient soit des acheteurs soit des vendeurs de ces plateformes souterraines et de ces faux services KYC", selon la plateforme. 

CertiK conseille de coopérer ou d'investir dans une startup Web3, ce qui nécessite le plus haut niveau de diligence raisonnable, et la seule façon de vérifier efficacement l'équipe derrière une entreprise crypto est de mener une enquête appropriée et approfondie sur chacun de ses membres clés.

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