Les performances de la DeFi sont supérieures à celles de la finance traditionnelle dans les conditions de marché actuelles
La finance décentralisée (DeFi) a démontré qu’elle dispose d’un potentiel plus important que l’industrie financière traditionnelle, malgré les récents chocs enregistrés sur le marché, selon un nouveau rapport de recherche.
Le rapport, préparé par la société d’investissement spécialisée dans les cryptomonnaies Hashkey Capital, indique que l’évolutivité des solutions DeFi surpasse déjà celle des services financiers traditionnels.
“Compte tenu de la nature décentralisée et autonome des applications DeFi, leur modèle économique est hautement évolutif. Nous avons vu des cas où un contrat intelligent conçu par un seul développeur traite des transactions d’une valeur de plusieurs milliards de dollars. La DeFi a le potentiel d’être plusieurs fois plus évolutif par rapport à l’industrie financière traditionnelle et mais aussi comparé aux modèles traditionnels de software-as-a-service (SaaS)”, indique le rapport.
Le document souligne également la résilience des protocoles DeFi, qui est due, selon lui, au fait qu’ils sont “essentiellement autonomes”.
“Pour la plupart des applications DeFi, presque tous les membres d’une équipe travaillent au développement de produits, au marketing, etc. et si aucun d’entre eux ne se présente au travail, l’application ne serait pas affectée et pourrait continuer à traiter des millions de dollars. Les protocoles DeFi n’ont pas besoin de s’appuyer sur la main-d’œuvre pour fonctionner”, indique le rapport de Hashkey Capital, ce qui contraste avec le fonctionnement de l’industrie financière traditionnelle.
En raison de l’autonomie des protocoles DeFi, le revenu net qu’ils génèrent par employé est également à un niveau complètement différent de celui des services traditionnels, souligne le rapport.
Une année difficile pour la DeFi
Malgré leur supériorité sur les services financiers traditionnels, les protocoles DeFi ont connu une année difficile en 2022. Le secteur a souffert du pessimisme et de la baisse des prix sur l’ensemble du marché crypto, avec l’exemple d’ETH qui est en baisse de près de 68 % depuis le début de l’année.
ETH est le jeton natif d’Ethereum, la blockchain sur laquelle la plupart des protocoles DeFi ont été construits.
Les “cygnes noirs” soulignent la robustesse de la DeFi
Selon le rapport de Hashkey Capital, les événements de type cygne noir comme l’effondrement de Terra Luna ont servi à mettre en évidence la force du secteur de la DeFi.
En effet, l’effondrement de Terra Luna a principalement affecté les acteurs de la finance centralisée (CeFi), notamment le prêteur crypto Celsius et le fonds de capital-risque crypto Three Arrows Capital.
Parallèlement, les protocoles décentralisés ont traversé l’effondrement “sans égratignure”, indique le rapport, notant que ces protocoles ont fait preuve d’une “grande résilience en période de volatilité du marché.”
Baisse significative de la TVL en 2022
Les conclusions de Hashkey Capital ont été publiées alors qu’un nouveau rapport de Nansen Research a également confirmé que la valeur totale bloquée (TVL) dans les protocoles DeFi a considérablement chuté au cours de l’année.
D’un sommet d’environ 180 milliards de dollars à la fin de l’année dernière, la valeur totale bloquée dans les protocoles DeFi est maintenant de 41 milliards de dollars, selon le document de Nansen, qui ajoute que le prix de nombreux jetons DeFi s’est effondré.
Cependant, il existe des aspects positifs sur le marché, et il y a des raisons d’être optimiste à l’aube de 2023, a noté le rapport Nansen. Les analystes ont spécifiquement mentionné que des projets tels que Aave (AAVE) et Uniswap (UNI) sont des protocoles à suivre de près.
“La feuille de route de ces protocoles comporte de nombreuses fonctionnalités intéressantes”, ont écrit les analystes de Nansen.
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