Les sénateurs américains demandent des réponses à Silvergate concernant FTX

Une fois encore, les sénateurs américains se sont intéressés au cas de Silvergate Capital Corp en déclarant que les réponses de la firme à une précédente enquête en lien avec la chute de la plateforme FTX étaient “évasives et incomplètes”.

D’après Bloomberg, les sénateurs des deux bords politiques demandent à savoir si la société mère de la Silvergate Bank, spécialisée dans les cryptomonnaies, était au courant de l’utilisation abusive des fonds des clients par FTX.

Les questions ont été envoyées ce lundi 31 janvier via une lettre destinée à Alan Lane, le directeur général de Silvergate, par des personnalités politiques importantes comme Elizabeth Warren pour le camp démocrate et Roger Marshall ainsi que John Kennedy du côté républicain. Ainsi, les sénateurs ont déclaré :

« En décembre, la firme n’a pas été en mesure de répondre de manière satisfaisante aux différentes questions posées, invoquant des restrictions sur la divulgation d’informations confidentielles. »

À ce propos, les sénateurs ajoutent dans leur dernier rapport :

« Cette justification n’est pas rationnelle. Le Congrès et le public général ont le droit légitime d’obtenir les informations nécessaires pour comprendre le rôle exact de Silvergate dans les manipulations frauduleuses et la chute de la plateforme FTX. En particulier en considérant le fait que Silvergate s’est adressé à la Federal Home Loan Bank en tant que créancier principal au cours de l’année 2022. »

Au début du mois de janvier, Silvergate a déclaré posséder 4,3 milliards de dollars sous la forme d’avances à court terme de la Federal Home Loan Bank et qu’elle disposait également de 4,6 milliards de dollars de liquidités à la fin de l’année 2022. Ces derniers ayant été affectés à la prévention d’une ruée sur les dépôts suite à l’effondrement de FTX

Les sénateurs ont accordé un délai à Silvergate allant jusqu’à la date du 13 février pour répondre à plusieurs de leurs interrogations, parmi lesquelles :

• Est-ce que Silvergate avait connaissance du fait que la plateforme FTX redirigeait les fonds de ses clients sur des comptes possédés par la société Alameda ?
• Est-ce que certaines transactions ont été désignées comme suspectes ?
• Fournir les détails demandés concernant les pratiques de contrôle de la firme, ainsi que les résultats des enquêtes menées par la Réserve fédérale ainsi que des contrôleurs indépendants.
• Expliquer de manière précise comment l’entreprise compte utiliser les gains résultant de son prêt avec la Federal Home Loan Bank.

À la suite de la lettre des sénateurs datant du mois de décembre dernier, la banque a déclaré que Alameda Research, qui est pour rappel la société-mère de FTX, a ouvert un compte dès 2018. Comme rapporté par Bloomberg, la plateforme FTX n’existait pas encore à cette date. Néanmoins l’entreprise se concentre actuellement sur l’analyse des transactions impliquant des comptes associés à FTX et Alameda.

Néanmoins, les sénateurs ont annoncé ce lundi dans une réponse préliminaire que la firme n’avait pas été en mesure d’inclure des informations primordiales dont le Congrès avait besoin pour comprendre plusieurs points centraux :

• Dans quelle mesure Silvergate est responsable pour les transferts frauduleux des fonds des utilisateurs de la plateforme FTX et Alameda Research ?
• Déterminer si un ou plusieurs manquements à la réglementation de la part de la banque ou certains des contrôleurs auraient pu permettre la fraude présumée.

D’après cette dernière lettre, un représentant de Silvergate a affirmé que la société disposait d’un “programme complet de conformité ainsi que d’un service de gestion des risques” et qu’elle avait réalisé une “vérification préalable importante” sur FTX et Alameda.

Au cours du mois de janvier, les autorités fédérales américaines ont confisqué des actifs d’une valeur d’environ 700 millions de dollars appartenant à Sam Bankman-Fried, le fondateur et directeur de la plateforme FTX, incluant trois comptes à la Silvergate Bank qui détenaient des dollars américains.

Les procureurs américains ont inculpé l’ancien directeur général de huit chefs d’accusation, notamment de fraude électronique et de conspiration par détournement de fonds de clients. En réponse, Sam Bankman-Fried a plaidé non coupable face à toutes ces accusations.

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Pour en savoir plus, n’hésitez pas à consulter nos articles précédents sur le sujet :

• Silvergate Bank victime d’une vague de retraits avoisinant les 8,1 milliards de dollars
• Le stablecoin de Silvergate Capital ne sortira pas en 2022