La banque NatWest impose une limite mensuelle de 6 000 dollars pour les paiements crypto invoquant des craintes de fraude
La banque britannique NatWest limite le montant que les clients peuvent transférer aux échanges crypto, ce qui témoigne de la détérioration des relations entre les entreprises d’actifs numériques et les institutions financières.
Les utilisateurs de la banque seront limités à des achats de 1 000 livres sterling (1 218 $) par jour et de 5 000 livres sterling (6 090 $) sur une période de 30 jours, a déclaré NatWest dans un récent billet de blog.
La banque a cité les risques de fraude et d’escroquerie comme étant la raison de cette décision. “NatWest renforce la protection de ses clients contre les crypto-criminels après que 329 millions de livres sterling ont été perdues par les consommateurs l’année dernière“, a déclaré la banque.
NatWest affirme que les hommes de plus de 35 ans sont les plus exposés car ils sont prêts à se lancer dans des investissements risqués. Selon la banque, les promesses de rendements élevés incitent également les utilisateurs à investir dans des pyramides de type Ponzi en cryptomonnaie.
L’industrie crypto a perdu environ 4 milliards de dollars d’actifs numériques à cause de piratages, de fraudes, d’escroqueries et d’abus l’année dernière, selon un rapport conçu par Immunefi, la plateforme de bug bounty du Web3. Toutefois, le rapport précise que les fraudes, les escroqueries et les détournements de fonds n’ont représenté que 4,4 % des pertes totales.
Ces derniers mois, les grandes banques du monde entier ont perdu la faveur du secteur des cryptomonnaies. Au Royaume-Uni, HSBC et Nationwide Building Society ont mis en place des restrictions sur la capacité de leurs clients à acheter des crypto au début du mois.
D’autres grandes institutions britanniques ont imposé des restrictions pour les activités liées aux cryptomonnaies au cours des dernières années, notamment Banco Santander SA, Lloyds Banking Group Plc et Natwest Group Plc.
Les régulateurs du monde entier, y compris le Fonds monétaire international (FMI) et le Groupe d’action financière (GAFI), ont constamment mis en garde les banques contre la facilitation des achats de cryptomonnaies en raison des risques perçus, à savoir que les crypto-actifs pourraient présenter des risques pour le système financier traditionnel.
Paysafe interrompt les paiements sur Binance
Dans une annonce, Paysafe, un fournisseur de paiements en ligne, a déclaré qu’il mettrait fin aux services offerts aux clients britanniques de Binance.
Cette décision a contraint Binance à interrompre les dépôts et les retraits en livres sterling pour les nouveaux clients, tandis que les clients actuels ont jusqu’au 22 mai 2023 pour effectuer des transactions dans cette devise.
“Nous avons conclu que l’environnement réglementaire britannique relatif aux cryptomonnaies était trop compliqué pour offrir ce service à l’heure actuelle. Il s’agit donc d’une décision prudente de notre part”, a déclaré Paysafe dans un communiqué.
Binance a fait l’objet d’un examen de plus en plus minutieux aux États-Unis. Au début du mois, les sénateurs Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.) et Roger Marshall (R-Kansas) ont demandé à Binance et à son partenaire américain Binance.US de fournir des informations détaillées sur leurs activités commerciales, suite à des accusations de pratiques illégales.
Par ailleurs, Binance fait l’objet d’une enquête du ministère américain de la Justice (DOJ) depuis 2018. L’enquête porterait sur le complot de blanchiment d’argent, la transmission d’argent sans licence et les violations de sanctions pénales.
