Silvergate Bank victime d’une vague de retraits avoisinant les 8,1 milliards de dollars
Silvergate Capital, une banque spécialisée dans les cryptomonnaies, a été victime d’un “bank run” lié à l’effondrement de l’exchange FTX, qui a forcé la société à vendre des actifs à perte afin d’honorer les retraits de ses clients d’un montant de 8,1 milliards de dollars.
Selon un article publié jeudi par le Wall Street Journal, la banque a dû vendre 5,2 milliards de dollars de titres de créance qu’elle détenait dans son bilan pour couvrir environ 8,1 milliards de dollars de retraits. En conséquence, elle a subi une perte de 718 millions de dollars, un montant qui dépasserait le total des bénéfices de la banque depuis 2013.
Par ailleurs, les résultats préliminaires du quatrième trimestre de la société ont révélé qu’elle a également connu une forte diminution des retraits en cryptomonnaies, qui ont chuté de 68 % au quatrième trimestre 2022. La banque disposait de 11,9 milliards de dollars de dépôts de clients en actifs numériques en 2021 pour chuter à 3,8 milliards de dollars à la fin de 2022.
Silvergate a affirmé qu’elle disposait de 4,6 milliards de dollars contre 3,8 milliards de dollars de dépôts restants à la fin du quatrième trimestre 2022. La banque détient également environ 5,6 milliards de dollars de titres de créance comme des bons du Trésor américain qui pourraient être vendus rapidement. Alan Lane, PDG de Silvergate, a déclaré :
“En réponse aux changements rapides dans l’industrie des actifs numériques au cours du quatrième trimestre, nous avons pris des mesures proportionnées pour assurer que nous disposons du niveau de liquidités approprié afin de satisfaire les sorties potentielles de dépôts, et nous maintenons actuellement une position de trésorerie supérieure à nos dépôts liés aux actifs numériques.”
Silvergate a également procédé au licenciement de 40% de son personnel, ce qui équivaut à environ 200 employés. En outre, la banque a abandonné son projet de lancer sa propre monnaie numérique, et a passé à pertes et profits les 196 millions de dollars investis pour l’achat de la technologie conçue par Meta (Facebook) lors de sa tentative ratée de lancer un réseau de paiement basé sur la cryptomonnaie.
Silvergate se décrit comme une “banque de premier plan pour les entreprises innovantes dans le domaine de la fintech et de la crypto”. FTX, aujourd’hui en faillite, était également un client de l’entreprise, qui facilitait les paiements entre le fonds spéculatif crypto Alameda et l’exchange. Elle fait également l’objet d’une enquête pour son rôle dans la saga FTX.
Le marché crypto dans le chaos
Outre Silvergate, d’autres sociétés cryptos d’envergure sont également en difficulté dans le contexte actuel du marché baissier. La société de courtage Genesis Global Trading par exemple, qui a récemment déclaré à ses clients avoir besoin de plus de temps pour résoudre la crise financière qui affecte ses activités de prêt, envisagerait de déposer le bilan.
Selon un article publié jeudi par le Wall Street Journal, la société a licencié 30 % de son personnel, car elle doit faire face à des pertes considérables liées aux prêts qu’elle a accordés au fonds spéculatif Alameda de Bankman-Fried, aujourd’hui en faillite, et à Three Arrows Capital.
Parallèlement, Alex Mashinsky, ancien PDG du prêteur crypto Celsius Networks, également en faillite, est poursuivi par le procureur général de New York pour avoir escroqué des centaines de milliers d’investisseurs qui avaient déposé des milliards de dollars sur la plateforme.
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