Silvergate chute lourdement après l’annonce d’une enquête sur ses liens avec FTX
Le prix des actions de Silvergate a enregistré une chute importante dans la session de trading avant l’ouverture des marchés, cela à la suite de la nouvelle que le gouvernement américain avait lancé une enquête contre la banque crypto en raison de ses liens passés avec la plateforme FTX et Alameda Research.
D’après un récent rapport publié par Bloomberg, le ministère de la Justice des États-Unis s’intéresse à la relation de Silvergate avec la plateforme d’échange FTX, cette dernière ayant depuis complètement cessé d’exercer ses activités, et sa société jumelle Alameda Research.
Le ministère est particulièrement intéressé par les comptes appartenant à Sam Bankman-Fried, ou liés de manière indirecte à ce dernier, qui pourraient avoir été tenus par Silvergate. La banque crypto-friendly n’a pas été concrètement accusée d’avoir agi de manière répréhensible.
L’enquête qui n’en est qu’à ses débuts pourrait se terminer sans qu’aucune charge ne soit retenue, comme l’a signalé Bloomberg en citant des personnes familières avec le dossier.
À la suite de la publication de ce rapport, les actions de Silvergate ont lourdement chuté avec une baisse de plus de 10 % dans la session précédant l’ouverture des marchés. Les titres de Silvergate ont affiché une perte de plus de 88 % de leur valeur au cours de l’année 2022, cela dans le contexte d’un bear market qui a frappé l’ensemble du marché crypto, faisant perdre à celui-ci un peu mois de 2 trillions de dollars.
L’enquête, qui a été démarré il y a seulement quelques semaines, est apparemment centré autour d’une seule question capitale : que savaient les banques et les intermédiaires travaillant avec les sociétés de Sam Bankman-Fried de ce que les autorités américaines ont qualifié de système de fraude massif et élaboré sur plusieurs années visant à escroquer les investisseurs et les clients ?
Sam Bankman-Fried, le fondateur désormais déchu de la plateforme d’échange FTX, a été inculpé de huit chefs d’accusation dont la fraude électronique et le complot visant à détourner les fonds des clients. Comme nous l’avons mentionné dans un article précédent, l’ancien directeur a plaidé non coupable face à toutes ces accusations le mois dernier.
Silvergate fait partie des prêteurs qui ont été le plus durement impacté par la chute de la plateforme FTX au cours du mois de Novembre dernier. En effet, Silvergate a souffert d’un phénomène financier connu sous le nom de bank run et qui a eu pour conséquence une vente massive de 5,2 milliards de dollars d’actifs que la banque possédait afin de couvrir les retraits extrêmement importants des utilisateurs, ceux-ci étant évalués à 8,1 milliards de dollars.
En résultat, Silvergate a enregistré une perte de 718 millions de dollars, ce qui est une somme supérieure à ses profits réalisés depuis 2013. Par ailleurs, la banque n’avait que 3,8 milliards de dollars de dépôts à la fin de l’année 2022, contre 11,9 milliards de dollars en 2021.
Il est important de noter que Silvergate a reçu au mois 3,6 milliards de dollars de prêts de la part de la Federal Home Loan Banks, un système initialement conçu pour soutenir le financement des collectivités et du secteur de l’habitation. Cela pourrait être une indication de la relation croissante entre les banques exposées aux cryptomonnaies et les sociétés de la finance traditionnelle.
Certains acteurs du marché ont averti que les prêts aux banques exposées aux cryptomonnaies pourraient conduire à une contagion des sociétés financières traditionnelles. À ce propos, la sénatrice Elizabeth Warren a déclaré :
« Voilà pourquoi j’ai mis en garde contre les dangers que représente le fait de permettre aux cryptomonnaies de s’entremêler trop fortement avec le système bancaire. »
Si vous êtes intéressé par Silvergate, n’hésitez pas à consulter nos précédents articles sur le sujet :
- Les sénateurs américains demandent des réponses à Silvergate concernant FTX
- Silvergate affiche une perte d’un milliard de dollars mais la valeur de son action repart à la hausse
