Venezuela : la ruée vers les cryptomonnaies face à une inflation dévastatrice

Matthieu Dumas
| 16 min de lecture

Le Venezuela est un pays qui souffre d’une crise économique, politique et sociale sans précédent. Le pays est confronté à une hyperinflation qui détruit le pouvoir d’achat de sa population et rend inutile sa monnaie nationale, le bolivar. WorkingLime partage avec nous ses expériences sur la volatilité du bolívar vénézuélien et les avantages d’utilisation des cryptomonnaies dans une économie en chute. 

Survivre à l’hyperinflation au Venezuela

Pour de nombreux Vénézuéliens, les cryptomonnaies offrent la promesse de la stabilité financière dans un environnement économique instable. 

Selon le Fonds monétaire international (FMI), le taux d’inflation annuel du Venezuela a atteint 9 585 % en 2020 et dépasser les 5 000 % en 2021. Face à cette situation, de nombreux Vénézuéliens se sont tournés vers les cryptomonnaies, qui offrent la promesse de la stabilité dans un environnement économique instable.

L’inflation au Venezuela est devenue l’une des plus graves crises économiques de notre époque, dévastant la vie quotidienne de millions de Vénézuéliens. En décembre, le prix des vêtements et des chaussures ont augmenté de 57,8 % par rapport au mois précédent, tandis que les articles ménagers ont progressé de 55,8 %, selon les estimations.

Nous avons eu la chance de nous entretenir avec un enthousiaste de la crypto au Venezuela, connu sous le nom de WorkingLime sur Reddit, qui partage ses expériences et observations sur la volatilité du bolívar vénézuélien et les avantages de l’utilisation de la cryptomonnaie au quotidien, dans une économie en chute.

« Pour des raisons de sécurité, car je vis ici au Venezuela, une “démocratie” très étrange, je préfère être appelé un utilisateur Reddit ou “Workinglime” de Reddit. »

Au cours des dernières années, le pays a été témoin d’une hyperinflation sans précédent, où les prix des biens et des services ont augmenté de manière exponentielle, rendant la monnaie nationale, le bolívar, pratiquement inutile.

« La volatilité du bolívar vénézuélien a été un véritable cauchemar pour de nombreuses personnes, moi y compris. Pendant la période la plus sombre de la crise, entre 2016 et 2018, les prix augmentaient à une vitesse vertigineuse. Si vous n’étiez pas assez rapide, vous risquiez de perdre l’intégralité de vos revenus. Il fallait se rendre immédiatement au supermarché et tout dépenser. Si vous aviez de l’argent restant, vous deviez acheter quelque chose qui pouvait suivre l’inflation. À cette époque, les prix changeaient plusieurs fois par jour. »

Avant 2018, comme l’a souligné WorkingLime, l’utilisation de toute autre devise que le bolívar était strictement interdite, exposant les citoyens à de graves conséquences légales, même pour de petites sommes en dollars américains et « même si vous transportiez seulement 20 USD ». Selon ses souvenirs, cette période était marquée par une inflation vertigineuse, atteignant plus de « 180 000 % en 2018, un chiffre officiellement rapporté. » 

Cette hyperinflation incitait les Vénézuéliens à dépenser rapidement leur argent pour éviter sa dévaluation. Un marché noir florissant pour l’USD et les cryptomonnaies s’était développé, rendant le commerce de bolívars contre des devises étrangères ou des cryptomonnaies une activité hautement risquée.

De l’hyperinflation à la dollarisation informelle

Workinglime nous a expliqué comment il s’est intéressé aux cryptos en 2017, à cause de la forte inflation. Il cherchait un moyen de « dépenser » ou « d’échanger » ses bolivars contre quelque chose qui ne perdrait pas de sa valeur aussi vite.

« Les gens dans des pays avec une économie bien meilleure me critiquent pour soutenir les cryptomonnaies, mais c’est facile à dire lorsque votre taux d’inflation annuel est peut-être de 10 %. Dans une telle situation, j’aurais probablement dit la même chose. »

Il explique qu’aujourd’hui, il est acceptable d’avoir des dollars américains, et qu’en fait, le pays est de facto dollarisé « même si ce n’est pas officiellement accepté par le gouvernement, ce qui est totalement incohérent avec leur politique »

En effet, le Venezuela est un pays qui connaît une situation de dollarisation informelle, c’est-à-dire que le dollar américain est utilisé comme moyen de paiement courant, sans être reconnu comme monnaie officielle. Cette dollarisation s’est produite en réponse à l’hyperinflation et à la dévaluation du bolivar. Le gouvernement a toléré cette dollarisation de fait, car il n’a pas réussi à redresser son économie ni à contrôler les flux de devises.

Cependant, il n’a pas non plus adopté une dollarisation complète, car cela serait contraire à sa politique souverainiste et anti-impérialiste. En effet, une dollarisation complète impliquerait de renoncer à sa propre monnaie et à sa politique monétaire, et de dépendre entièrement du dollar et de la Réserve fédérale américaine. Le gouvernement préfère donc maintenir le bolivar comme monnaie officielle, tout en essayant de promouvoir sa propre cryptomonnaie, le Petro, qui n’a pas rencontré le succès escompté.

« Les gens utilisent toujours les cryptomonnaies comme le USDT au quotidien. C’est un moyen facile et rapide d’économiser et d’échanger des bolívars uniquement lorsque vous en avez besoin. »

Des boîtes de thon aux transactions en bitcoin

Interrogé sur les principaux défis ou risques liés à l’utilisation des cryptomonnaies au Venezuela, sa réponse a offert un aperçu fascinant de la situation sur le terrain. Selon lui, l’utilisation des cryptomonnaies ne présente pas de défis majeurs tant que les deux parties de la transaction comprennent ces technologies : « J’ai payé dans un supermarché DIRECTEMENT avec du Bitcoin et du Litecoin (Supermercados Gamas à Caracas). » (Source avec images

Cela suggère que, dans certains secteurs, les cryptomonnaies sont déjà acceptées sans problème dans le pays. Cependant, notre interviewé a souligné un obstacle potentiel. Il a expliqué : 

« Le problème serait que l’autre partie de la transaction ne comprenne pas ou ne connaisse pas les cryptomonnaies, mais à ma grande surprise, les gens ici sont très ouverts à cela, même les personnes âgées. Après avoir utilisé le thon en conserve comme méthode d’économie, tout est possible ! »

Les Vénézuéliens ont cherché des alternatives pour préserver leur pouvoir d’achat et échanger des biens et des services. Parmi ces alternatives, avant la crypto, il y avait les boîtes de thon. Qui étaient considérées comme une sorte de monnaie stable et universelle.

Les boîtes de thon avaient plusieurs avantages : elles étaient faciles à trouver, à transporter et à stocker ; elles avaient une durée de conservation longue ; elles étaient nutritives et appréciées par la population ; et elles avaient un prix relativement stable et élevé par rapport au bolivar.

Avant la crypto et le dollar, le pays cherchait déjà un autre moyen de se maintenir. On comprend donc cette ouverture à l’adoption des cryptomonnaies, qui est encourageante et montre la nécessité des Vénézuéliens de s’adapter à de nouvelles formes de paiement

Enfin, il a mentionné un défi technique lié à l’utilisation des cryptomonnaies au Venezuela : « Un autre problème pourrait être que vous avez besoin d’un smartphone avec Internet, compte tenu du revenu moyen ici, cela pourrait poser problème. » Il souligne ici les inégalités d’accès à la technologie dans le pays, ce qui peut limiter la portée des cryptomonnaies pour certaines personnes.

La Crypto comme bouée de sauvetage

Workinglime nous a parlé de la volatilité de la monnaie vénézuélienne, et de la façon dont la crypto est un moyen de faire face à des problèmes tels que la volatilité, la réglementation, la sécurité et la fiscalité. Il nous a dit que la volatilité ne le dérangeait pas, qu’il voyait le Bitcoin comme une stablecoin par rapport à ses bolivars.

« Nous ne voyons rien de mal à un changement quotidien de 10 % ; nous sommes habitués à une bien plus grande volatilité. »

Il nous a dit que le gouvernement avait essayé de prendre le contrôle des échanges, en faisant peur aux gens, en disant par exemple qu’il fallait utiliser des échanges approuvés par le gouvernement :

« Ces dernières étaient probablement des “fausses” plateformes, et la plupart d’entre elles ont échoué. Ils n’ont pas trouvé de moyen de contrôler cela. Binance P2P fonctionne bien et déplace beaucoup d’argent chaque jour. Il existe d’autres alternatives comme El Dorado, Meru et d’autres moyens de passer des bolívars aux cryptomonnaies et des cryptomonnaies aux bolívars. »

Il nous indique « qu’ici les lois fiscales sont très laxistes », que les gens normaux paient juste la taxe sur la valeur ajoutée, que l’impôt sur le revenu est « une blague que les gens ne paient littéralement pas » et que le gouvernement n’applique pas.

« Vous devez vous rappeler que le salaire minimum mensuel est très bas (moins de 50 USD par mois) et la moyenne est d’environ 100 à 120 USD, il n’y a donc pas grand-chose à taxer. »

“Pourcentage de la population vivant avec moins de 5.5$ par jour”

La Couronne du Bitcoin, l’Émergence du USDT, et la Diversité des Cryptomonnaies au Venezuela

La popularité des cryptomonnaies au Venezuela est en constante évolution, et notre interviewé a partagé un aperçu précieux de cette tendance. Il a expliqué : « Le Bitcoin est roi, mais le Lightning Network n’est pas très populaire, donc les transactions onchain sont coûteuses. » Cette observation met en avant la prédominance du Bitcoin dans le pays, mais souligne également les défis liés aux frais de transaction associés à cette cryptomonnaie en raison de la faible adoption du Lightning Network.

Sur le BTC il note tout de même : « De plus, même si nous le considérons comme stable, ce n’est pas une monnaie stable, alors les gens préfèrent également le USDT en utilisant un réseau peu coûteux comme Tron. » Cela indique que les habitants du Venezuela recherchent la stabilité financière et choisissent souvent le stablecoin USDT (Tether) pour leurs transactions, en particulier en utilisant des réseaux peu coûteux.

Quant aux autres cryptomonnaies populaires, notre source a déclaré : « Les autres cryptomonnaies sont les mêmes qu’ailleurs, LTC, ETH, BNB et USDC. » Il a également mentionné l’utilisation de l’USDC (USD Coin) par le département d’État des États-Unis pour des transactions directes avec le « gouvernement de Guaido » (référence à l’administration dirigée par Juan Guaidó, un homme politique vénézuélien qui s’est autoproclamé président par intérim du Venezuela en janvier 2019) soulignant ainsi la pertinence des cryptomonnaies dans les relations internationales.

Enfin, il a partagé une liste de cryptomonnaies qu’il achète sur la plateforme Binance P2P pour ses échanges avec des bolívars, montrant ainsi la diversité des options disponibles : « USDT, BTC, FDUSD, BNB, ETH, SLP, DAI, DASH, DOGE et ADA. » 

Il nous a dit qu’il convertissait ses bolivars en crypto dès que possible et qu’il ne gardait que des bolivars pour les transactions qui les nécessitaient, et que le marché de l’occasion (MercadoLibre, Ebay et FB Marketplace) était un endroit où on pouvait obtenir beaucoup de choses en payant en crypto.

16 millions d'”anciens” Bolivares (Bs.), maintenant 16 “nouveaux”. Après la suppression de 6 zéros. Valeur actuelle : 0,50 USD

L’adoption pragmatique des crypto-monnaies au Venezuela

Lorsque nous avons demandé à WorkingLime comment il envisageait l’avenir des cryptomonnaies au Venezuela, sa réponse a offert un aperçu intéressant de la situation actuelle et des perspectives à venir. Il a noté : « Actuellement, elles sont acceptées peut-être contre leur gré, tout comme l’usage de l’USD dans les rues. » Cette observation indique que, bien que les cryptomonnaies soient largement utilisées dans le pays, leur adoption n’est pas nécessairement le fruit d’une approbation officielle, mais plutôt une réponse pragmatique à la situation économique.

Notre interviewé a également expliqué qu’il n’y avait aucune réglementation gouvernementale spécifique contre les cryptomonnaies au Venezuela. Il a même mentionné que le gouvernement avait « sa propre cryptomonnaie » appelée le Petro, qu’il considérait comme « douteuse ».

En ce qui concerne l’avenir, notre interviewé a exprimé un optimisme prudent : « Pour l’instant, je vois un avenir prometteur pour les cryptomonnaies au Venezuela, tant qu’elles restent une option viable pour lutter contre l’hyperinflation et la dévaluation du bolívar. » Cette perspective suggère que les cryptomonnaies ont le potentiel de jouer un rôle significatif dans la résolution des problèmes économiques du pays, à condition qu’elles continuent de remplir leur fonction de protection contre l’hyperinflation.

Lorsque nous avons interrogé notre source sur ses réussites personnelles liées à l’utilisation des cryptomonnaies il a souligné ses publications sur Reddit en tant que source précieuse d’informations : « Même si je l’ai mentionné précédemment, le fait de payer directement les courses en Bitcoin a été une grande réussite. » 

Cette anecdote met en avant la praticité et la fonctionnalité des cryptomonnaies dans la vie quotidienne, montrant que leur utilisation ne se limite pas à des transactions complexes, mais peut également s’appliquer à des besoins quotidiens tels que les achats de nourriture.

Le témoignage de WorkingLime illustre la réalité poignante vécue par de nombreux Vénézuéliens. Le Venezuela, en proie à une crise économique, politique et sociale sans précédent, se débat depuis des années avec une hyperinflation qui détruit le pouvoir d’achat de sa population, laissant sa monnaie nationale, le bolívar, impuissant face à l’effritement constant de sa valeur.

L’hyperinflation est devenue une crise économique parmi les plus graves de notre époque, affectant la vie quotidienne de millions de personnes. Le bolívar vénézuélien est devenu synonyme d’incertitude et de volatilité extrême.

Pourtant, dans ce climat de tourmente financière, les cryptomonnaies ont émergé comme un espoir. Les Vénézuéliens ont dû se montrer résilients et créatifs pour faire face à la volatilité de leur monnaie nationale. Les récits de paiements de courses en Bitcoin dans les supermarchés, ou d’achats de biens en cryptomonnaies, témoignent de la façon dont la technologie blockchain a permis aux habitants du pays de reprendre un semblant de contrôle sur leurs finances.

L’histoire du Venezuela, racontée à travers les expériences de WorkingLime, démontre la capacité de l’innovation technologique à offrir des solutions concrètes face aux crises les plus graves. Elle incite à la réflexion sur le potentiel des cryptomonnaies à apporter un changement significatif dans des situations économiques difficiles, tout en soulignant la résilience du peuple vénézuélien face à l’adversité.

Propos recueilli sur Reddit.

Source : FMI, Reuters, BBC