Qu’est-ce que le Yield Farming ? Définition, guide, meilleures plateformes
La combinaison de la blockchain et d’internet a permis la création d’un monde des finances plus modernes : les finances décentralisées (DeFi). Bien plus complexe que les finances traditionnelles, la DeFi offre de nombreux avantages à ses utilisateurs.
Parmi les possibilités intéressantes, on retrouve notamment le Yield Farming. Néanmoins, pour pouvoir obtenir le meilleur résultat possible en matière de Yield Farming, il est nécessaire de trouver une bonne plateforme d’investissement. C’est pourquoi nous allons vous présenter ce qui se fait de mieux sur le marché.
Les meilleures plateformes de Yield Farming de crypto-monnaies
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🌐 Site |
✅ Principal avantage |
⭐ Note clients |
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🥇 OKX |
Prise en charge de plusieurs réseaux de blockchain |
4,3 / 5 |
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🥈 Aqru |
Un service de rendement spécialement conçu pour les investisseurs institutionnels |
4,1 / 5 |
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🥉 Kucoin |
Excellent système de sécurité |
4,3 / 5 |
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Crypto.com |
Taux d’intérêt attractifs |
4.0 / 5 |
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Plateforme digne de confiance et très populaire |
4,4 / 5 |
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Notre avis sur les meilleures plateformes de Yield Farming
Le Yield Farming est un excellent moyen pour tout investisseur de générer des revenus passifs à l’aide de ses cryptos stockées dans son portefeuille. La mise en œuvre du processus se fait généralement à partir d’une plateforme proposant des services de Yield Farming.
En raison du nombre important de plateformes compatibles avec cette méthode de rendement, il est préférable d’utiliser celles qui sont les plus populaires et fiables dans le milieu. C’est pourquoi nous vous proposons cette sélection.
OKX, une plateforme avec des rendements élevés
Il s’agit du premier choix pour toute personne désirant utiliser la méthode du Yield Farming. Pour de nombreux experts cryptos, OKX est sans aucun doute la meilleure plateforme crypto en matière de Yield Farming.
S’il est vrai qu’elle est avant tout populaire dans le monde de la crypto-monnaie pour ses faibles coûts de transactions, OKX offre également un écosystème de services cryptos complet.
Ainsi, sur la plateforme OKX il est non seulement proposé des options de staking cryptos, mais aussi des comptes d’intérêt, et un espace dédié aux comptes de Yield Farming.
La plateforme s’est mise en partenariat avec SushiSwap, pour offrir à ses utilisateurs une variété de paires de Yield Farming, chacune contenant Ethereum. Parmi les paires, on peut citer : Sushi, Tether, Dai et USD Coin.
L’un des points les plus importants à prendre en compte avec OKX est l’absence de périodes de verrouillage des tokens. En effet, contrairement aux autres plateformes où durant le Yield Farming les tokens sont inaccessibles, les investisseurs sont libres de retirer leurs tokens du pool de liquidité à tout moment sur OKX.
Les avantages du Yield Farming avec OKX
- Propose des rendements annuels compétitifs
- Des pools de liquidité au rendement flexibles
- Compatible avec plusieurs réseaux de blockchain
- La meilleure plateforme crypto pour du Yield Farming
Aqru, un système de rendement quotidien simple à appliquer
AQRU est un système d’épargne crypto qui a été lancé en décembre 2021. Malgré son jeune âge, il est parvenu à briller dans l’univers crypto pour ses nombreuses fonctions en matière de Yield Farming.
Le rôle de la plateforme AQRU est relativement simple à comprendre. Elle fonctionne comme un fournisseur de prêts de crypto en effectuant des prêts sous la forme de dépôts.
Son mode de fonctionnement est un peu similaire à celui des banques qui se servent de la réserve fractionnaire, tout en s’assurant que l’ensemble de l’opération est garanti. Ainsi, l’investisseur est capable de gagner une partie du taux d’intérêt sur chaque prêt de crypto.
L’objectif de la plateforme est de simplifier autant que possible le processus de Yield Farming. C’est dans ce sens qu’elle n’exige pas une période de verrouillage de tokens à ses utilisateurs.
En outre, les intérêts composés sont payés quotidiennement. Ils se concentrent également sur les principales cryptos Bitcoin, Ethereum et les stablecoins comme USD Coin (USDC).
Les avantages du Yield Farming avec Aqru
- Propose un système de rendements attractifs
- Bonus d’inscription gratuit équivalent à 10 $ offert pour tester la plateforme
- AQRU dispose d’un service de Yield Farming réservé aux investisseurs institutionnels
Kucoin, le Yield Farming pour les débutants
En termes de popularité, KuCoin demeure certainement parmi les plateformes les plus appréciées des membres de la communauté crypto. Seulement quelques années après sa création, KuCoin est devenu une plateforme d’échange de crypto-monnaies bien établi utilisé par de nombreux investisseurs.
En raison de sa popularité, elle s’est rapidement constituée une communauté de fans qui se sont rassemblés pour créer la chaîne communautaire KuCoin. Bien qu’elle soit moins connue que la plateforme, elle est une aubaine pour les amateurs intrépides de Yield Farming.
Les avantages du Yield Farming avec Kucoin
- Faibles coûts de migration
- Compatible avec Ethereum et les smart contracts ERC-20
- Plateforme supportée par le Consensus PoSA (Proof of Staked Authority)
Crypto.com, un taux d’intérêt annuel élevé sur les stablecoins
Crypto.com est l’une des meilleures plateformes d’échange dans le monde des crypto-monnaies d’aujourd’hui. Elle se spécialise non seulement dans la facilitation des échanges de tokens cryptos, mais également dans la proposition de produits dérivés bien établis.
C’est la plateforme qu’il vous faut si vous êtes à la recherche du taux d’intérêt le plus élevé possible sur vos crypto-monnaies, et sans avoir à vous soucier de la volatilité caractéristique des cryptos.
Sur Crypto.com, vous pouvez obtenir un rendement annuel allant jusqu’à 14 % sur des stablecoins comme Tether et USDC. Toutefois, le taux de rendement dépend majoritairement de quelques variables comme la durée de verrouillage de vos tokens ainsi que la quantité et la nature des token mis en garantis.
Les avantages du Yield Farming avec Crypto.com
- Une plateforme digne de confiance
- Propose des taux d’intérêt intéressants
- Compatible avec plus de 250 crypto-monnaies
Binance, une Smart Chain favorable au Yield Farming
Binance est la plus grande plateforme d’échange de crypto-monnaies au monde. Elle dispose d’un écosystème assez complet proposant une multitude de services cryptos à ses utilisateurs.
Aussi, il n’est pas étonnant qu’au nombre de ces services on retrouve le Yield Farming. En effet, sur la Binance Smart Chain (BSC), il existe de nombreux pools de liquidités réservés au Yield Farming.
L’ensemble de ces pools de liquidités propose non seulement des services de Yield Farming, mais aussi d’autres solutions DeFi pour les utilisateurs de tous niveaux d’expérience.
Ainsi, sur le réseau blockchain de la plateforme Binance, il est possible de faire du Yield Farming afin de gagner des revenus passifs. On y retrouve plusieurs pools de liquidité qui offrent chacun des taux de rendement intéressants.
Les avantages du Yield Farming avec Binance
- La plateforme la plus populaire gage de fiabilité
- Une Smart Chain compatible avec plusieurs plateformes d’échange
Qu’est-ce que le Yield Farming en crypto ? Définition
Le Yield Farming est une opération consistant pour un investisseur à gagner des intérêts sur des crypto-monnaies. Elle est très similaire aux opérations de gains d’intérêts proposées par les banques sur l’argent se trouvant dans les comptes d’épargne.
Aussi, on parle de Yield Farming lorsqu’un individu met en jeu ou prête ses avoirs en crypto à une plateforme dans le but de générer des rendements passifs et gagner des récompenses.
Il s’agit de l’un des avantages de la finance décentralisée qui a gagné en popularité ces derniers temps. Attention à ne pas confondre avec le staking, le Yield Farming s’effectue sur des paires.
Comprendre le fonctionnement du Yield Farming
Depuis la popularisation du Yield Farming en 2020, les investisseurs sont parvenus à se faire des gains assez conséquents. Néanmoins, en quoi consiste réellement cette opération de levée de rendement ?
Dépôt dans un pool de liquidité
Le pool de liquidité est essentiellement un smart contract dans lequel se trouve des fonds d’investisseurs. Chaque plateforme d’échange crypto spécialisé dans le Yield Farming propose un pool de liquidité à ses investisseurs.
Ces derniers sont alors libres d’y envoyer leurs crypto-monnaies pour recevoir en échange une certaine forme de récompense. La récompense provient généralement de frais générés par la plateforme DeFi sous-jacente, ou d’une autre source.
Les paires d’échanges
Elles constituent un autre point important à prendre en compte sur les plateformes cryptos de Yield Farming. Dans les pools de liquidité de ces plateformes, on retrouve toujours une paire d’échanges. Ainsi, dans un pool de liquidité, vous pouvez avoir la paire BTC/ETH ou ETH/USDT.
Il vous revient alors, en fonction du pool que vous avez choisi, de fournir des liquidités (tokens cryptos) à la fois pour le Bitcoin et Ethereum ou pour Ethereum et Tether. Cette action garantit que des niveaux suffisants de capital sont disponibles pour chaque paire de négociation.
Le taux de rendement annuel
Le taux de rendement annuel en matière de Yield Farming n’est pas fixe. Il varie en fonction de la plateforme et des crypto-monnaies utilisées dans les pools de liquidités.
Sur Crypto.com par exemple, le taux de rendement annuel maximum pouvant être accordé à un investisseur est de 14 %. Il est subordonné à la mise en œuvre de plusieurs actions spécifiques.
La période de verrouillage
La période de verrouillage est le temps requis par une plateforme pour bloquer les tokens mis en jeu en matière de Yield Farming. Ces tokens seront hors de votre portée pendant cette période afin de permettre à la plateforme de procéder à ses activités sources de rendement.
Loin d’être une innovation, cette tactique est déjà utilisée par les banques dans le cadre des obligations traditionnelles. Ainsi, sur la majorité des plateformes, lorsque vous lancez une opération de Yield Farming, vous ne pourrez pas récupérer votre investissement initial en capital avant la fin de la période de verrouillage.
Notez toutefois qu’il existe aussi des plateformes, qui proposent des comptes flexibles. Sur ces dernières, vous n’avez pas l’obligation de bloquer vos tokens pendant un nombre minimum de jours ou de semaines. Vous avez même la liberté de retirer vos tokens de la plateforme à tout moment.
Les récompenses et temps de distribution
Bien que le Yield Farming partage des similitudes avec le système de compte épargne traditionnel, ils sont clairement différents l’un de l’autre. En effet, contrairement au compte d’épargne traditionnel, où les intérêts sont versés dans la devise correspondante à un montant fixe, ce n’est pas le cas avec le Yield Farming.
Tout d’abord, chaque paiement d’intérêt est effectué en actifs numériques et non en monnaie fiduciaire. Ensuite, le marché volatile des cryptos influera forcément sur l’actif numérique dans lequel vos intérêts devront être payés.
Aussi, le taux d’intérêt et le montant du rendement annuel auxquels vous aurez droit dépendra en grande partie de la plateforme d’échange que vous décidez d’utiliser. En plus du paiement d’intérêt, il est également important d’évaluer sa fréquence de distribution.
Pour les plateformes ne nécessitant pas de période de verrouillage de token, les paiements d’intérêts peuvent être faits selon l’envie et la volonté des utilisateurs. En revanche, les autres plateformes de Yield Farming ont l’habitude de distribuer les rendements à la fin de la période de blocage.
Les avantages du Yield Farming
S’il est vrai que le Yield Farming est une opération risquée, elle peut aussi être très rentable. Elle propose de nombreux avantages à ses utilisateurs.
Générer un rendement annuel
Le Yield Farming est une nouvelle façon de gagner des intérêts sur vos actifs numériques à travers le DeFi. En participant à cette opération, vous pouvez gagner des intérêts importants sans pour autant détenir des investissements spécifiques.
Apporter plus de liquidité
Il s’agit d’un autre avantage visible du Yield Farming. En effet, avoir la possibilité de prêter ou de vendre ses actifs numériques quand on le souhaite est un avantage considérable par rapport à d’autres moyens d’investissement comme les actions et les obligations.
Cet avantage devient encore plus prononcé pour ceux-là qui ont souvent besoin de liquidités pour effectuer des dépenses à court terme ou pour des événements inattendus, comme une réparation de voiture ou une facture médicale.
Contribuer à une véritable décentralisation de la finance
Pour la majorité des analystes experts en crypto, les protocoles de Yield Farming servent à faire évoluer les stratégies de développement du DeFi. Grâce à ces derniers, la finance décentralisée est en mesure de créer des systèmes et outils encore plus complexes.
Ainsi, en utilisant ces protocoles, les investisseurs contribuent considérablement à l’évolution de la finance décentralisée. C’est à travers le Yield Farming que l’industrie crypto a vu la naissance des prêts sous-collatéralisés, gérés par smart contracts.
Cette fonctionnalité particulière servira à combler plusieurs lacunes du DeFi, dont l’efficacité du capital et la prévision de marchés financiers.
Les risques liés au Yield Farming
Le Yield Farming est un processus d’investissement compliqué qui expose chacun de ses acteurs à des risques financiers. Dès lors que le marché crypto fait face à des turbulences, les utilisateurs sont confrontés à un risque accru de perte temporaire et de dérapage des prix.
Parmi les risques les plus visibles et les plus fréquents du Yield Farming, on peut citer l’exploitation des smartcontracts par les développeurs ou encore la grande volatilité des prix des crypto-monnaies mises en garanties.
Ainsi, il est très facile de faire des faux pas lorsqu’on pratique le Yield Farming. Toutefois, selon les analystes, au fur et à mesure que les nouveaux projets DeFi deviennent plus crédibles et plus sûrs, les taux d’intérêt des plateformes de Yield Farming devraient se stabiliser pour réduire les risques.
Quelle crypto pour le Yield Farming ?
Techniquement, il n’existe pas vraiment de limite sur le nombre de crypto-monnaies pouvant être utilisées pour réaliser du Yield Farming.
Chaque investisseur a la liberté de mettre en place son propre pool de liquidités basé sur n’importe quelle paire d’échanges du moment que le réseau blockchain sur lequel il est basé supporte réellement la paire.
Néanmoins, il existe un nombre limité de crypto-monnaies avec lesquelles il est possible de faire du Yield Farming. Voici quelques exemples :
- IBAT (token natif de l’écosystème du projet Battle Infinity)
- OKB (crypto-monnaie native de la plateforme d’échange OKX)
- Bitcoin (via un compte d’épargne OKX avec un rendement annuel attractif de 5 %)
- Tether (troisième plus grande crypto-monnaie et meilleur stablecoin en matière de capitalisation boursière)
Conclusion
Le Yield Farming est une technique risquée, mais absolument rentable pour les investisseurs prévoyants. Avec ce processus d’investissement, il est possible de gagner bien plus que les taux d’intérêt offerts par les services financiers traditionnels.
Il existe aujourd’hui plusieurs plateformes cryptos spécialisées dans le Yield Farming comme OKX. Au nombre de ces dernières, les meilleures sont certainement celles qui permettent à leurs utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs numériques inactifs de manière sûre et flexible.
FAQ sur le Yield Farming
C’est quoi le Yield Farming ?
Le Yield Farming est un moyen de gagner des revenus passivement à travers les crypto-monnaies. C’est une pratique à travers laquelle un investisseur choisit de maximiser les rendements de ses avoirs en crypto-monnaies par la mise en œuvre d’une variété de méthodes de minage de liquidités DeFi. Consultez notre guide pour en apprendre davantage.
Où faire du Yield Farming ?
Bien que le Yield Farming soit une technique relativement récente dans le monde des cryptos, il est proposé par plusieurs plateformes d’échange populaires. Vous avez donc la possibilité de faire du Yield Farming sur différentes plateformes d’échange comme OKX.
Comment fonctionne le Yield Farming crypto ?
Le Yield Farming consiste à insérer des fonds dans un pool de liquidité qui se chargera ensuite de vous verser un taux d’intérêt raisonnable. La plupart des investisseurs pratiquant le Yield Farming adoptent des stratégies compliquées et évolutives qui nécessitent le déplacement fréquent de crypto-actifs entre les marchés de prêt pour maximiser les rendements.
À Propos de l'Auteur
Charles Ledoux 
Matthieu Dumas