12 juin 2022 · 14 min read

Quels sont les projets cryptos les plus susceptibles de survivre à moyen-long terme ?

Trouvez des projets crypto prometteurs n’est pas une chose aisée. Si l’on regarde le top 50 des cryptomonnaies d’il y a 5 ou 10 ans, on y trouvera surtout des projets qui n’ont pas survécu…C’est pourquoi il est essentiel, surtout en temps de marché baissier, de bien discerner quelles cryptos tiendront la durée et s’affirmeront sur le long terme.

Tous les investisseurs, débutants comme experts, doivent se poser la question de la pérennité des actifs dans lesquels ils investissent. Même les day traders entretiennent une part de leur portefeuille sur une visée plus longue et ne peuvent alors se permettre de sélectionner des cryptos risquées susceptibles de couler dans le futur.

Heureusement, il existe certaines valeurs sûres dont la solidité a déjà été démontrée et qui continuent de s’affirmer, même en période baissière. Dans cet article, nous vous apprendrons à reconnaître les cryptomonnaies susceptibles de survivre à moyen-long terme, ainsi que la sélection de nos experts pour un portefeuille qui tient la route.

Retrouvez également le top 10 des projets crypto prometteurs ici.

Photo: AdobeStock

Comment déterminer une crypto susceptible de survivre et de se développer à moyen-long terme ?

Le processus pour étudier une cryptomonnaie ressemble beaucoup à celui qu'utilise les analystes financiers pour se prononcer sur une action d’entreprise. Heureusement, il n’y a pas besoin de manipuler d’innombrables feuilles Excel et de se connecter au système de trading Bloomberg pour effectuer ses propres recherches (“Do Your Own Research”).

Pour déterminer les chances de survie d’une crypto, nous allons principalement regarder les éléments suivants :

  • Est-ce que le projet sous-jacent répond à un réel besoin ? Si oui, c’est bon signe.
  • Est-ce que le business model repose uniquement sur le cours de la monnaie ? Si oui, fuyez.
  • Est-ce que l’équipe derrière le projet est sérieuse, bien financée et a une bonne réputation ? Si oui, c’est un signe positif.

Le bon sens s’applique. Si une vue de haut du projet montre une infrastructure solide, une idée innovante et réellement utile, des soutiens financiers et techniques compétents, alors vous tenez un projet crypto prometteur.

Bitcoin (BTC) – la reine des cryptomonnaies est là pour durer

Depuis sa genèse il y a plus de 10 ans, nombreux furent ceux qui annoncèrent la mort du Bitcoin : monnaie reposant sur rien, blockchain archaïque, etc. Et pourtant la crypto numéro 1 mondial est toujours là. Même si son cours descend en marché baissier, un Bitcoin vaut toujours énormément plus qu’en 2018 par exemple. Et les prévisions d’experts envoyant le Bitcoin au-delà de 100 000 dollars sont légions.

Le Bitcoin a changé de dimension en 2021, lorsqu’il est devenu monnaie ayant cours légal au Salvador, un état latino-américain. Autre signe : de plus en plus de commerces et d’applications liées aux finances intègrent le Bitcoin dans leurs systèmes. Le phénomène est mondial et constamment croissant : au cœur du marché baissier, la République Centrafricaine a voté pour ajouter le Bitcoin comme monnaie légale à son état, rejoignant ainsi le Salvador.

Contrairement à d’innombrables projets peu sérieux, le Bitcoin ne présente pas de conflits d’intérêts : il n’y a pas de créateur mégalo et peu scrupuleux ayant gardé une grosse allocation de BTC pour lui seul afin de faire un profit et disparaître. Pour certains passionnés du sujet, Bitcoin est la seule réelle crypto-monnaie décentralisée pour cette raison : elle appartient réellement à tous.

Avec le développement d’add-ons tels que le Lightning Network, qui permet d’effectuer des transactions Bitcoin instantanément et quasi sans frais, le Bitcoin est bien moins dépassé que certains journalistes ne le prétendent. Tous les investisseurs institutionnels se sont désormais placés sur le Bitcoin, de grandes banques d’investissement tout comme des business angels et des pays entiers.

Bien qu’il s’agisse déjà de la reine des cryptomonnaies, le Bitcoin reste clairement sur une pente ascendante, et c’est l’une des raisons pour laquelle il apparaît dans notre liste des projets crypto prometteurs. Si son cours actuel ne le reflète pas forcément, l’actualité technologique et économique démontre clairement son potentiel de croissance encore élevé.

Ethereum (ETH) – la révolution technologique en constante évolution

Autre mastodonte du paysage des cryptos : Ethereum. L’incontournable blockchain programmable avec ses “smart contracts”. La DeFi (finance décentralisée), les NFT, le Metaverse… tout se passe sur Ethereum. L’adoption est massive, et ce malgré des frais de transaction étant devenus démentiels au cours de l'année 2021.

Mais la vision de Vitalik Buterin, créateur et principal développeur d’Ethereum, n’est pas de faire de son bijou une “crypto pour les riches”, bien au contraire. L’équipe de développement travaille d’arrache-pied sur de nombreuses évolutions visant à décupler à la fois les possibilités et l’adoption mondiale d’Ethereum.

Le petit monde des cryptomonnaies parle très souvent d’Ethereum 2.0, une mise à jour majeure de la blockchain qui va changer son processus de calcul. A ce jour, Ethereum fonctionne avec un système de “Proof of Work”, preuve de travail en français. Ce système requiert des ordinateurs très puissants pour valider les transactions effectuées sur la blockchain. Pour cette raison, beaucoup d’énergie est dépensée dans la blockchain, et il s’agit de la raison pour laquelle le coût des transactions a pu dépasser les centaines, voire milliers de dollars. Avec la mise à jour 2.0, Ethereum passera à un système dit de “Proof of Stake”, où la validation des transactions sera effectuée non pas par l’ordinateur le plus puissant, mais par l’un de ceux détenant le plus de crypto ETH. Cela va diminuer drastiquement les coûts de transaction et la dépense d’énergie.

Autrement dit, Ethereum est une crypto massivement adoptée. Elle comporte cependant un défaut majeur (frais élevés), défaut sur le point d’être résolu avec l’arrivée de ETH 2.0. 

Certaines évolutions à venir sont particulièrement prometteuses, c’est le cas des SBT (“Soul Bound Token”), un type de NFT non transférable, qui pourrait être utilisé pour les diplômes, les actes de naissance, etc. Pour l’ensemble de ces raisons, Ethereum rejoint la liste de nos projets crypto prometteurs.

Polygon (MATIC) – le couteau suisse ultra perfectionné d’Ethereum

Si Ethereum était le soleil, Polygon serait la lune. Bien plus petit et discret, mais tout aussi indispensable à la vie sur Terre et faisant partie du même système galactique.

Peu connu du grand public, Polygon est en fait une “sous-chaîne” d’Ethereum, une blockchain rattachée à la blockchain Ethereum et pouvant faire transiter des cryptomonnaies entre les deux à l’aide d’un pont.

Cela peut sembler complexe, et il est vrai que ça l’est. Polygon est un projet particulièrement attractif aux yeux des développeurs, car son équipe est fortement focalisée sur le développement de solutions techniques relatives aux transactions, à l’hébergement de données, à la sécurité…

Vitalik Buterin, créateur et principal développeur d’Ethereum, a lui-même validé ce projet et reconnu son importance dans l’écosystème Ethereum. Car ce projet crypto prometteur a un atout de taille : il permet d’effectuer des transactions liées à Ethereum pour des frais quasiment nuls.

Pour cette raison, Polygon est également devenue l’une des plus grosses chaînes pour la création et le trading de NFT. Au point que récemment, ce sont Facebook et Ebay qui ont annoncé l’utilisation de la blockchain Polygon pour leurs NFT ! Une nouvelle passée largement inaperçue, dans le contexte d’un marché en difficulté.

Fidèle à son image de cryptomonnaie abordable, le cours du MATIC, la crypto de Polygon, est nettement plus bas qu’Ethereum. Cela en fait une crypto à fort potentiel, car elle coche toutes les cases précédemment citées mais ne fait pas encore l’objet d’un afflux de capital de la part du grand public. Elle rentre donc sans hésitation dans notre liste des projets crypto prometteurs.

L’existence de Polygon est par ailleurs un argument supplémentaire en faveur d’Ethereum : ces deux projets sont complémentaires, l’un offrant une infrastructure massivement adoptée et le second offrant les outils techniques pour tirer le maximum de cette infrastructure.

Ocean (OCEAN)

Encore moins connue que Polygon, Ocean est un parfait exemple de projet en béton armé, mais qui n’attire pas les investisseurs en raison de sa complexité et de sa faible nature spéculative.

Ocean est une blockchain dont l’utilité est vouée à s’accroître de manière exponentielle dans le futur : l’information sous forme de données. Principalement destiné aux scientifiques et au domaine de la recherche, Ocean et sa crypto OCEAN a pour ambition de créer une véritable place de marché de l’information, où les données pourront être échangées et vendues en toute sécurité et confidentialité.

Ocean est également l’un des rares exemples fonctionnels de DAO, les organisations autonomes décentralisées, dont le but est d’agir sur la gouvernance du projet et notamment d’attribuer des subventions pour des projets liés à Ocean.

Ocean va permettre de créer une véritable économie de l’information, nettement plus efficiente que ce qui existe à présent : d’innombrables sites de journaux de recherche payants et lourds, des informations incomplètes ou inaccessibles. Alors que la production et l’échange de telles informations s'intensifient à vue d'œil, surtout dans un contexte où l’information scientifique devient vitale, Ocean apporte une solution avant même que le problème ne devienne ingérable.

Tout ceci parle bien peu aux investisseurs et aux “singes”, qui préfèrent dépenser tout leur salaire dans une crypto avec une tête de chien, avant de s’étonner qu’elle ne vale rien. Ocean est parti pour devenir une fondation importante du Web3, l’internet des blockchains. Le projet a reçu le titre de “pionnier technologique” par le Forum Economique Mondial, un titre reçu précédemment par des sociétés telles que Facebook, Youtube, Spotify et Kickstarter.

Pour l’ensemble de ces raisons, nous considérons Ocean comme ayant une place largement méritée dans notre liste de projets crypto prometteurs.

KuCoin (KCS) –

KuCoin est une plateforme d’échange de cryptomonnaies ayant lancé sa propre crypto : le KCS. Peu connue en France, il s’agit pourtant d’une plateforme très prometteuse, avec des fonctionnalités pensées et développées pour sa communauté, très soudée. Fondée en 2017, KuCoin possède déjà une communauté impressionnante dans de nombreuses parties du monde.

KuCoin innove souvent, en comparaison aux autres plateformes du même genre. Par exemple, KuCoin a lancé une prime pour inciter les développeurs à venir construire leur projet sur la blockchain KuCoin Community Chain, lancée par l’exchange pour ses utilisateurs et sa communauté. La cryptomonnaie native de la blockchain KuCoin est le KCS. Au fur et à mesure que l’écosystème KuCoin se développe, la crypto KCS prend de la valeur et de l‘utilité. Par exemple, il est possible d’utiliser ses KCS pour participer à des jeux sur la blockchain intégrant des NFT. Ces jeux permettent, en plus, aux meilleurs joueurs, de gagner de la crypto.

L’application mobile KuCoin a également été plébiscitée pour sa facilité d’utilisation et son intégration de toutes les fonctionnalités nécessaires au trading.

Nous estimons que KuCoin a de fortes chances de pérenniser, en raison de sa popularité mondiale, de ses financements très importants et de sa stratégie centrée sur la communauté. En donnant à ses utilisateurs les clés du système, KuCoin a permis de générer de nombreux projets et de fantastiques initiatives. C’est donc sans hésitation que nous incluons KCS comme faisant partie des projets crypto prometteurs.

Se voulant être une plateforme communautaire, KuCoin est l’un des seul site d’achat de cryptomonnaies intégrant des outils de trading social. Fier de sa communauté, KuCoin permet à ses membres d’échanger sur l’évolution des cours de différentes cryptomonnaies. Ce système a connu un succès phénoménal avec le courtier en actifs financiers eToro, qui compte des millions d’utilisateurs aujourd’hui. Autre point commun avec eToro : la présence de CFD et de trading avec marge, des outils de trading avancés que nous ne recommandons qu’aux traders experts qui savent ce qu’ils font.

KuCoin est également une plateforme accueillante pour les débutants. L’interface est bien adaptée aux nouveaux traders pour se repérer facilement sur le site. On y trouve plusieurs centaines de cryptos disponibles, sélectionnées par l’équipe KuCoin (beaucoup d’entre elles sont des projets crypto prometteurs). On saluera également un service client disponible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24, un fait d’arme peu commun parmi ce genre de plateforme.

Attention cependant : la plateforme, tout comme le service client, sont en anglais.

Bon plan de KuCoin : gagnez jusqu’à 500 dollars en cryptos !

Bon plan crypto : Tous les nouveaux utilisateurs de la plateforme KuCoin (compte créé après le 10 mars 2022) sont éligibles à cette offre de promotion. Obtenez gratuitement jusqu’à 500 USDT (une crypto dont le cours est équivalent à celui du dollar américain) en remplissant de petites tâches amusantes, chacune rémunérée par une somme déterminée. Cette offre n’est ouverte qu’aux nouveaux utilisateurs et nécessite donc la création d’un compte KuCoin.

Créez un compte KuCoin gratuitement dès maintenant afin de bénéficier de cette offre. Avec 500 dollars, vous aurez un petit capital de départ pour commencer à investir dans les cryptomonnaies et pour parier sur les projets crypto prometteurs. Ce sera également l’occasion de découvrir et tester la plateforme KuCoin, avec ses outils de trading communautaires et les différents projets développés sur sa blockchain.

L'article suivant fait partie de la série “bons plans cryptos” de Cryptonews et a été rédigé en collaboration avec le partenaire de cette offre. Cet article est un contenu promotionnel et ne constitue pas un conseil à l’investissement. Faites vos propres recherches et n'investissez que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.