Qu’est-ce qu’une ICO en crypto ? Notre guide complet 2024

Romaric Saint-aubert
| 10 min de lecture
Avertissement : Les investissements dans les crypto-monnaies sont sujets à des fluctuations de valeur importantes et peuvent entraîner des pertes. Les informations fournies ici ne constituent pas un conseil financier, et il est recommandé de consulter un professionnel avant de prendre toute décision d'investissement.
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Une ICO est un acronyme signifiant Initial Coin Offering, littéralement Offre Initiale de Jetons, qui est en fait une émission d’actifs cryptographiques. Dans cet article, nous vous proposons de découvrir plus en détails ce qu’est une ICO, les avantages liés à cet évènement et comment éviter les ICO frauduleuses. Vous aurez ainsi toutes les informations nécessaires à propos de cette opération très appréciée des investisseurs.

C’est quoi une ICO ?

Une ICO (Initial Coin Offering) est une méthode de financement utilisée dans l’univers de la crypto-monnaie et de la blockchain. C’est un moyen par lequel les projets peuvent lever des fonds en émettant des tokens numériques en échange de crypto-monnaies. L’ICO fonctionne généralement de la manière suivante : une équipe de projet émet un whitepaper détaillant leur proposition, leur vision et leurs objectifs.

Ils fixent ensuite une période définie pendant laquelle les investisseurs peuvent acheter ces tokens en utilisant des crypto-monnaies établies telles que Bitcoin ou Ethereum. En investissant dans l’ICO, les participants obtiennent ces tokens, qui peuvent avoir différentes utilisations en fonction du projet. Si le projet se développe et réussit, la valeur des tokens peut augmenter, permettant aux investisseurs de réaliser des bénéfices.

 

Comment fonctionne une ICO ?

Une ICO (Initial Coin Offering) est un processus par lequel une entreprise ou un projet de blockchain émet des tokens numériques en échange de fonds afin de financer son développement. Voici comment fonctionne généralement une ICO :

  • Whitepaper : L’équipe du projet prépare un document appelé whitepaper qui décrit en détail la vision, les objectifs, la technologie et le plan d’utilisation des fonds du projet. Le whitepaper permet aux investisseurs de comprendre le projet et d’évaluer son potentiel.
  • Annonce et promotion : L’équipe du projet annonce l’ICO et commence à promouvoir l’opportunité d’investissement auprès de la communauté crypto et des investisseurs potentiels. Cela peut se faire par le biais de médias sociaux, de sites web spécialisés, de conférences et d’autres canaux de communication.
  • Période de souscription : L’ICO est ouverte pendant une période définie au cours de laquelle les investisseurs intéressés peuvent acheter les tokens du projet. Les investisseurs envoient généralement des crypto-monnaies établies telles que Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH) à une adresse spécifique fournie par l’équipe du projet.
  • Émission des tokens : Une fois la période de souscription terminée, l’équipe du projet émet les tokens aux investisseurs enregistrés. Les tokens sont généralement basés sur des standards de blockchain tels que ERC-20 pour Ethereum.
  • Utilisation des fonds : Les fonds collectés lors de l’ICO sont utilisés par l’équipe du projet pour financer le développement, la commercialisation et la mise en œuvre de leur projet conformément au plan présenté dans le whitepaper.
  • Échange sur les plateformes : Après l’ICO, les tokens peuvent être échangés sur des plateformes de crypto-monnaies, permettant aux investisseurs d’acheter, de vendre ou d’échanger leurs tokens avec d’autres utilisateurs.

Avantages des ICO

Une ICO (Initial Coin Offering) présente plusieurs avantages dans le contexte de la crypto-monnaie. Voici quelques-uns des avantages courants associés aux ICO.


 

Financement rapide

Les ICO permettent aux entreprises ou aux projets de collecter des fonds rapidement. Contrairement aux méthodes de financement traditionnelles, telles que les levées de fonds auprès d’investisseurs ou les prêts bancaires, les ICO peuvent attirer un large public d’investisseurs potentiels du monde entier.


 

Accès à des liquidités monétaires

Les ICO offrent aux entreprises la possibilité de collecter des liquidités monétaires sans passer par des processus longs et complexes associés aux sources de financement traditionnelles. Cela permet aux projets de démarrer plus rapidement et de financer leurs opérations et leur développement.


 

Participation communautaire

Les ICO permettent aux investisseurs d’acheter des tokens dès les premières phases du projet, ce qui leur confère un sentiment d’appartenance à la communauté. Cela peut favoriser l’engagement et l’implication des investisseurs dans le succès du projet.


 

Potentiel de croissance des valeurs des tokens

Si le projet financé par l’ICO est réussi, il est possible que la valeur des tokens augmente au fil du temps, offrant ainsi aux investisseurs la possibilité de réaliser des bénéfices importants.


 

Accessibilité et inclusion financière

Les ICO offrent une opportunité d’investissement aux personnes du monde entier, indépendamment de leur situation géographique ou de leur statut financier. Cela favorise l’inclusion financière et permet à un plus grand nombre de personnes de participer à des opportunités d’investissement potentiellement lucratives.

 

Risques liés aux ICO

Il va sans dire que les ICO comportent aussi une part de risques. Par exemple, les acheteurs de jetons doivent faire face à:

  • Aucune protection réglementaire et garantie de retour.
  • Transparence limitée sur le développement et l’avancement des projets.
  • Le projet risque d’être une arnaque complexe ou un système de pomp and dump.
  • Équipe relativement inexpérimentée sans aucune garantie que le projet tiendra ses promesses.

Les initiateurs des ICO prennent eux un risque en raison de :

  • Peu d’informations sur les détenteurs de jetons.
  • Un investissement instable qui provient de la volatilité des cryptomonnaies.
  • Une réglementation incertaine pouvant entraîner des amendes ou des peines.

Bref historique des ICO

Voici un bref historique de certaines des meilleures ICO (Initial Coin Offering) crypto-monnaie qui ont connu un succès notable :

  • Ethereum (2014) : L’ICO d’Ethereum est l’une des plus célèbres de l’histoire. Elle a été lancée en 2014 par Vitalik Buterin et son équipe, avec pour objectif de créer une plateforme de smart contracts décentralisée. L’ICO a permis de collecter environ 31 500 BTC (Bitcoin), soit environ 18 millions de dollars à l’époque. Ethereum est depuis devenu l’une des principales blockchains et la deuxième plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière.
  • NEO (anciennement Antshares) (2016) : L’ICO de NEO a été lancée en 2016 en Chine. Elle visait à créer une plateforme blockchain pour les actifs numériques et les contrats intelligents. L’ICO a été un succès, permettant de collecter environ 6119 BTC. NEO est considéré comme l'”Ethereum chinois” et est devenu une plateforme populaire pour le développement d’applications décentralisées.
  • Binance Coin (BNB) (2017) : L’ICO de Binance Coin a eu lieu en 2017 pour financer le lancement de la plateforme d’échange de crypto-monnaies Binance. Binance Coin est devenu le token natif de la plateforme et est utilisé pour payer les frais de transaction et participer à des activités sur Binance.
  • Cosmos (ATOM) (2017) : L’ICO de Cosmos a eu lieu en 2017 et a permis de collecter environ 17,3 millions de dollars. Cosmos est un réseau de blockchain interopérable qui vise à permettre l’interaction entre différentes blockchains.
  • Filecoin (2017) : Filecoin a mené une ICO en 2017 avec pour objectif de créer un réseau de stockage décentralisé utilisant la technologie de la blockchain. L’ICO de Filecoin est l’une des plus importantes de l’histoire, ayant collecté environ 257 millions de dollars en quelques heures seulement.
  • EOS (2017) : L’ICO d’EOS a eu lieu en 2017 et a collecté environ 4 milliards de dollars sur une période d’un an. EOS se positionne comme une plateforme blockchain offrant des performances élevées et une scalabilité pour les applications décentralisées.
  • Tezos (2017) : Tezos a mené une ICO en 2017, collectant environ 232 millions de dollars, ce qui en fait l’une des ICO les plus importantes de cette année-là. Tezos est une blockchain qui se distingue par sa gouvernance décentralisée et son système d’amendement auto-évolutif.
  • Telegram (2018) : Telegram, une plateforme de messagerie populaire, a mené une ICO privée en 2018 pour son projet TON (Telegram Open Network). L’ICO a levé environ 1,7 milliard de dollars auprès d’investisseurs institutionnels.
  • Avalanche (AVAX) (2020) : L’ICO d’Avalanche en 2020 a levé environ 42 millions de dollars. Avalanche est une plateforme de blockchain qui vise à offrir une scalabilité élevée, une sécurité renforcée et une flexibilité pour les applications décentralisées.

Est-ce qu’une ICO est légale?

La légalité des ICO (Initial Coin Offerings) varie d’un pays à l’autre et dépend des réglementations financières et des lois sur les valeurs mobilières de chaque juridiction. Certaines juridictions ont adopté des réglementations spécifiques pour encadrer les ICO, tandis que d’autres les considèrent comme illégales ou les réglementent en fonction des lois existantes. Il est essentiel de noter que de nombreux pays ont intensifié leurs efforts pour réglementer les ICO afin de protéger les investisseurs des risques associés à ces levées de fonds. Certains pays ont exigé que les ICO se conforment aux réglementations sur les valeurs mobilières existantes, ce qui peut impliquer des obligations de divulgation, des enregistrements, des vérifications d’identité et d’autres exigences légales. Il est fortement recommandé aux participants potentiels d’une ICO de se familiariser avec les lois et réglementations en vigueur dans leur pays de résidence et de consulter des conseils juridiques spécialisés pour s’assurer de leur conformité aux réglementations locales. Il est également important de noter que les réglementations évoluent rapidement dans le domaine des crypto-monnaies et des ICO. Par conséquent, il est essentiel de rester informé des développements réglementaires et de se conformer aux exigences légales en vigueur pour participer de manière sûre et légale à une ICO.


Où acheter une ICO ?

Il existe différentes plateforme pour participer à une ICO. Nous avons sélectionné pour vous les 3 meilleures plateformes pour cela. Elles sont les suivantes :


 

Jumpstart d’OKX

La fonction Jumpstart d’OKX est une initiative qui vise à offrir aux utilisateurs une opportunité privilégiée de participer à des ICO (Initial Coin Offerings) prometteuses. En tant que plateforme d’échange de crypto-monnaies réputée, OKX propose régulièrement des ICO via Jumpstart, permettant aux investisseurs d’accéder à de nouveaux projets blockchain dès leur lancement.

En participant aux ICO sur OKX Jumpstart, les utilisateurs peuvent profiter d’une sélection rigoureuse de projets, d’une procédure simplifiée pour acheter des tokens ICO et d’une liquidité immédiate sur la plateforme. Cette fonctionnalité met en avant les opportunités d’investissement dans les ICO, offrant aux utilisateurs une voie pour soutenir des projets innovants et diversifier leur portefeuille de crypto-monnaies.

 
 

Binance Launchpad

Binance Launchpad est une plateforme d’ICO (Initial Coin Offering) gérée par Binance, l’une des plus grandes et des plus populaires plateformes d’échange de crypto-monnaies. Celui-ci offre aux investisseurs la possibilité d’accéder à des ICO prometteuses et de participer à leur financement.

En utilisant le token natif de Binance, le Binance Coin (BNB), les utilisateurs peuvent acheter des tokens ICO lorsqu’ils sont disponibles sur la plateforme. Binance Launchpad est réputé pour avoir lancé plusieurs ICO à succès, offrant aux investisseurs un accès exclusif à des projets innovants dans l’écosystème de la blockchain. Grâce à Binance Launchpad, les investisseurs peuvent explorer de nouvelles opportunités d’investissement dans les ICO et diversifier leur portefeuille de crypto-monnaies

 
 

KuCoin Spotlight

KuCoin Spotlight est une plateforme d’ICO (Initial Coin Offering) qui offre aux utilisateurs de la plateforme KuCoin la possibilité de participer à des projets blockchain prometteurs dès leur lancement.

En utilisant le token natif de KuCoin, le KuCoin Shares (KCS), les utilisateurs peuvent investir dans des ICO sélectionnées avec soin par KuCoin. Spotlight offre une plateforme transparente et sécurisée pour acheter des tokens ICO et permet aux investisseurs d’accéder à des opportunités d’investissement uniques. En participant à KuCoin Spotlight, les utilisateurs peuvent soutenir des projets novateurs et diversifier leur portefeuille de crypto-monnaies grâce à des ICO soigneusement choisis pour leur potentiel de croissance et d’adoption.

 

Comment identifier une arnaque ICO?

Il existe des moyens d’identifier les ICO frauduleuses. Recherchez ces signaux communs:

  • Équipe anonyme. De nombreuses escroqueries ne font pas connaître leur équipe, de sorte que personne ne peut vérifier qui est lié au projet.
  • Une offre semble trop belle pour être vraie. Si le projet vous propose des retours ridicules ou des produits impossibles, c’est un indice majeur.
  • Aucune feuille de route. Une startup sérieuse planifie toujours à l’avance et reste ouverte sur ses prochaines étapes. Si l’avenir du projet est dissimulé, il est probablement inexistant.
  • Fil d’actualité Bitcointalk.org. Une façon légitime de lancer un ICO consiste à l’annoncer sur BitcoinTalk.org. C’est le plus grand forum pour Bitcoin et les cryptomonnaies, et des projets légitimes participeront volontiers aux discussions et répondront à toutes les questions.
  • Code. Les projets crédibles confieront leur code à Github où tout le monde peut le consulter. Pas de code, pas de projet.
  • Le jeton ou la blockchain sont-ils nécessaires? De nombreux projets peuvent bien fonctionner sans blockchain. De nombreux projets tentent de tirer profit des ICO pour collecter des fonds supplémentaires. Alors demandez-vous, le projet a-t-il vraiment besoin de sa propre pièce?
  • Relations publiques et activités médiatiques. Des projets dignes de confiance engagent des spécialistes du marketing qualifiés qui parviennent à créer une communauté active et engagée. En outre, le fait que le projet reçoive des mentions positives dans des publications de qualité est toujours bon signe.

N’oubliez pas que toutes les ICO ne sont pas des escroqueries et qu’elles fournissent également un moyen légitime de collecter des fonds pour des projets légitimes.


Conclusion

En conclusion, une ICO (Initial Coin Offering) est un mécanisme de financement utilisé par les projets de blockchain pour collecter des fonds en émettant des tokens numériques. Les avantages pour les investisseurs sont multiples. Tout d’abord, les ICO offrent une opportunité d’investir dans des projets innovants à un stade précoce, ce qui peut générer des rendements élevés. De plus, les investisseurs peuvent bénéficier d’une liquidité accrue en négociant les tokens sur les plateformes d’échange après l’ICO. Les ICO permettent également aux investisseurs de soutenir des projets alignés sur leurs intérêts et de participer à l’évolution de l’écosystème de la blockchain.