Binance aurait transféré 400 millions de dollars dans une entreprise dirigée par Zhao
Selon Reuters, Binance a secrètement eu accès à un compte bancaire de son partenaire basé aux États-Unis et a transféré plus de 400 millions de dollars de ce compte à une société de trading gérée par le directeur général Changpeng Zhao (CZ).
Toujours selon Reuters qui citait des documents bancaires et des messages de l’entreprise, les transferts ont eu lieu au cours des trois premiers mois de 2021. Les fonds sont passés du compte de Binance.US hébergé par la Silvergate Bank vers la société de trading Merit Peak Ltd. Le rapport précise que les transferts ont commencé à la fin de 2020.
Reuters a indiqué qu’il ne pouvait pas déterminer si les fonds transférés appartenaient à des clients américains, ni encore les raisons pour lesquelles ils ont été déplacés. Mais selon les informations recueillies, les dirigeants de l’entreprise américaine étaient préoccupés par ces transferts parce qu’ils ne savaient pas qu’ils avaient lieu.
C’est ainsi qu’à la fin de l’année 2020, la PDG de Binance.US de l’époque, Catherine Coley, a écrit à un cadre financier de Binance. Elle demandait une explication sur ces transferts, les qualifiant d'”inattendus” et disant que “personne ne les a mentionnés.” Dans sa correspondance, Catherine Coley aurait écrit : “D’où viennent ces fonds ?”
Mais à ce jour, aucun porte-parole de Binance n’a pas répondu immédiatement aux appels et aux courriels de The Block. Toutefois, dans une déclaration à Reuters, Kimberly Soward, porte-parole de Binance.US, a déclaré que le média rapportait des “informations périmées”, mais n’a pas répondu aux questions concernant les transferts.
La société mère Binance n’a pas non plus répondu à Reuters, pas plus que Zhao ou Prime Trust, un dépositaire qui était également répertorié comme détenant des fonds de clients pour la plateforme américaine. Silvergate pour sa part a déclaré à Reuters qu’elle ne faisait pas de commentaires sur ses clients individuels.
Pour le moment, Reuters n’a pas été en mesure de retracer ce qu’il est advenu des 400 millions de dollars. Mais selon une personne ayant une connaissance directe des transferts, une partie non spécifiée de l’argent a ensuite été déposée sur le compte Silvergate d’une société constituée aux Seychelles appelée Key Vision Development Limited.
Selon une déclaration d’entreprise de 2021 d’une autre unité de Binance, le PDG Zhao est identifié comme un directeur de Key Vision. Un ancien dirigeant de Silvergate a par ailleurs confirmé que Key Vision détenait un compte chez Silvergate à cette époque.
Des pratiques douteuses de la part des plateformes de crypto-monnaies
De telles pratiques sont douteuses et rappellent ce qui s’est passé avec la plateforme FTX, aujourd’hui en faillite. La SEC a accusé le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, d’avoir secrètement détourné des milliards de dollars de fonds de clients vers sa société de négociation, Alameda Research.
Mais il faut noter qu’à la différence de FTX, ces transferts de Binance peuvent être justifiés. En effet, l‘une des principales raisons pour lesquelles les entreprises de crypto-monnaie s’engagent dans des mouvements d’argent secrets est d’éviter la réglementation.
Étant donné que les crypto-monnaies ne sont pas reconnues comme monnaie légale dans de nombreux pays et que leurs cadres réglementaires sont encore en cours d’élaboration, les entreprises préfèrent souvent garder leurs transactions financières à l’abri des regards indiscrets des autorités. Cela leur permet d’éviter les coûts de mise en conformité et les restrictions, ce qui leur donne plus de souplesse pour opérer dans un secteur qui évolue rapidement.
Une autre raison de ces transferts d’argent secrets est d’empêcher les concurrents de prendre l’avantage. Le secteur des crypto-monnaies est très concurrentiel, et de nombreux acteurs se disputent les parts de marché. C’est ainsi que les entreprises ont fréquemment recours à des pratiques financières opaques pour cacher leurs stratégies et leurs positions à leurs rivaux, les empêchant ainsi de prendre pied ou d’utiliser les informations à leur avantage.
En outre, les entreprises de crypto-monnaie se livrent également à des mouvements d’argent secrets pour éviter l’attention du public. De nombreuses entreprises de crypto-monnaies opèrent dans une zone grise juridique, et leurs activités peuvent être controversées.
Elles peuvent être impliquées dans des activités que certains considèrent comme contraires à l’éthique ou illégales, comme le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. En gardant leurs transactions financières privées, ces entreprises peuvent éviter la publicité négative et les actions en justice potentielles.
De quoi soutenir les mesures prises par la SEC ?
Ces transferts de fonds de Binance, même s’ils datent de début 2021, ne font pas les affaires de la plateforme qui est dans le collimateur des régulateurs américains. En effet, la plateforme est sous le coup de plusieurs enquêtes et risque de perdre plusieurs millions en payant d’énormes amendes.
Le président de la SEC, Gary Gensler, a déclaré à Bloomberg TV le 10 février que les entreprises devaient s’attendre à davantage de régulation de la part de l’agence. Elle a ainsi annoncé que le programme de staking proposé par les plateformes de cryptos devait cesser d’exister. La SEC a également ordonné la fin d’émission du BUSD, le stablecoin de Binance.
Kraken et d’autres plateformes de cryptos ont déjà été sanctionnées par la SEC. La plupart d’entre elles acceptent de payer une amende pour continuer leurs activités. Mais d’autres plateformes, notamment Coinbase, ne comptent pas se laisser faire aussi facilement.
