Des employés de Binance aideraient des utilisateurs chinois à contourner les interdictions en place au pays
La récente enquête de CNBC a fait l’effet d’une bombe : les employés de Binance aideraient activement les utilisateurs chinois à contourner les réglementations strictes qui sont en place au pays en matière de cryptomonnaies.
L’enquête a examiné des messages traduits provenant de serveurs Discord et de groupes Telegram liés à Binance, le plus grand échange crypto au monde en termes de volume et d’actifs.
Alors que Binance affirme ne pas fonctionner en Chine depuis l’interdiction des transactions de 2021, des messages provenant de forums de discussion officiels en langue chinoise révèlent que des clients chinois contournent astucieusement l’étape de vérification du client (KYC) de Binance, dissimulant leur véritable pays de résidence.
Les techniques ingénieuses utilisées vont de la falsification de documents bancaires à l’exploitation des failles du système de Binance, en passant par l’élaboration de fausses adresses, souvent partagées par les employés de Binance eux-mêmes.
Fait étonnant, des employés de Binance et des “anges” bénévoles auraient fourni des guides vidéo et des documents expliquant aux utilisateurs comment falsifier leur pays de résidence afin d’obtenir une carte de débit Binance, transformant ainsi leurs crypto-actifs en compte courant classique.
Le contournement de la procédure KYC/AML met en péril la sécurité nationale
Ces résultats suscitent de vives inquiétudes quant aux efforts de Binance en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Sultan Meghji, professeur à l’université Duke et ancien directeur de l’innovation de la FDIC, a fait part de ses appréhensions à CNBC.
“Si j’avais une inquiétude de huit sur dix concernant Binance du point de vue de la réglementation et de la sécurité nationale, celle-ci passe à dix sur dix“, a déclaré M. Meghji.
Il a par ailleurs souligné les risques potentiels pour la sécurité nationale, en faisant allusion à la manière dont des acteurs malveillants tels que les terroristes, les criminels et les blanchisseurs d’argent pourraient utiliser de telles techniques.
En revanche, le fondateur de Binance, Changpeng Zhao (surnommé CZ), a loué les systèmes KYC de l’échange comme étant un “effort d’un milliard de dollars” avec des outils de détection VPN avancés.
Un porte-parole de Binance a affirmé qu’il était “explicitement interdit aux employés d’aider les utilisateurs à contourner les lois et les politiques réglementaires locales“, les violations entraînant un licenciement immédiat ou un audit.
Comment les utilisateurs réussissent-ils à tromper Binance ?
Depuis 2021, Binance interdit l’enregistrement des téléphones portables chinois et bloque les adresses IP chinoises.
Pourtant, l’enquête a révélé des recommandations quant à l’utilisation de VPN pour masquer la localisation des utilisateurs et franchir le pare-feu national chinois.
Il a été conseillé aux utilisateurs de s’enregistrer en tant que résidents taïwanais, puis de changer leur nationalité en chinois, en évitant les nœuds VPN aux États-Unis, à Singapour et à Hong Kong afin de contourner les restrictions.
Une autre découverte déconcertante est une plateforme miroir hébergée par le géant chinois Tencent, qui semble faciliter l’inscription de clients chinois utilisant des numéros de téléphone nationaux, un fait qui est nié par Binance.
D’autres techniques consisteraient à d’utiliser des addresses courriel hébergés dans des pays favorables aux cryptomonnaies, à créer des sociétés à l’étranger pour réussir le KYC, à acquérir des identités numériques aux Palaos afin d’utiliser des adresses de réexpédition de courrier à distance en Autriche (depuis début 2022, l’État insulaire des Palaos propose une résidence numérique basée sur la technologie blockchain à tous les habitants de la planète). De faux relevés bancaires créés à l’aide d’éditeurs de fichiers PDF auraient été aussi utilisés.
L’enquête a également révélé l’existence de groupes Telegram aidant à la falsification de documents financiers pour obtenir des preuves d’adresse. Ces révélations soulèvent des questions sur l’origine des fonds, car les institutions financières pourraient considérer comme suspects les fonds provenant de Binance.
Face aux inquiétudes croissantes concernant la conformité réglementaire et la sécurité nationale de Binance, les investisseurs et les régulateurs doivent redoubler de vigilance pour préserver l’intégrité de l’écosystème crypto.
Cette nouvelle sort alors que Coinbase fait l’objet d’une action en justice de la SEC.
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