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Les conseillers financiers américains recommandent les crypto-actifs

Par Jarosław Adamowski
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Source: Adobe/Tryfonov

Les conseillers financiers basés aux États-Unis sont de plus en plus nombreux à recommander les cryptomonnaies, et une moindre exposition aux produits d'investissement de la finance traditionnelle tels que les fonds négociés en bourse (ETF) et les actions individuelles, selon une récente enquête.

Cette approche est conforme à l'intérêt croissant manifesté par leur clientèle, selon un document du “Financial Planning Association” (FPA) et du “Journal of Financial Planning”, basés aux États-Unis.

Le document présente les résultats d'une enquête menée en mars 2021 (avant la forte correction du marché en avril et mai), préparée sur la base de 529 réponses en ligne recueillies auprès de conseillers qui mettent en œuvre des recommandations d'investissement.

L'enquête indique que, si les conseillers financiers américains restent prudents à l'égard des actifs numériques, "il semble qu'ils soient en train de passer à leur adoption en raison d'une demande croissante des clients."

Les cryptomonnaies ont été ajoutées à l'enquête pour la première fois en 2018, indique le rapport, lorsque 1,4% des 223 conseillers alors interrogés ont déclaré qu'ils utilisaient ou recommandaient actuellement des cryptomonnaies à leurs clients", selon l'association.

En 2019 et 2020, ce pourcentage est tombé en dessous de 1%. En 2021, 14% des 529 conseillers interrogés indiquaient qu'ils utilisent ou recommandent des crypto-actifs.

Et ce chiffre pourrait bien augmenter.

"Plus d'un quart (26%) des conseillers ont indiqué dans l'enquête de 2021 qu'ils prévoient d'augmenter leur utilisation/recommandation de cryptomonnaies au cours des 12 prochains mois", indique le rapport.

Par ailleurs, 49% des conseillers ont noté qu'au cours des six derniers mois, de nombreux clients ont demandé s'ils pouvaient investir dans des cryptomonnaies. Ce chiffre est en hausse par rapport à celui de 17 % indiqué en 2020.

A l'opposé, les produits d'investissement de la finance, tels que les ETF, ont connu un taux de recommandation plus faible cette année. Environ 64 % des conseillers financiers ont suggéré l'investissement dans des ETF à leurs clients cette année, contre 85 % en 2020.

Les liquidités et équivalents, ainsi que les actions individuelles, sont également moins populaires en 2021, passant respectivement de 75 % à 57 %, et de 51 % à 44 %.

Parmi les véhicules actuellement utilisés/recommandés aux clients, seuls trois ont vu leurs pourcentages augmenter par rapport à l'année dernière : les cryptomonnaies arrivent largement en tête, suivies des métaux précieux (5 % à 9 %) et des fonds de capital-investissement (9 % à 12 %).

Les autres conclusions notables sont les suivantes :

En 2018, seuls 1,8 % des sondés ont déclaré que les cryptomonnaies étaient une option d'investissement viable ayant leur place dans un portefeuille, contre 28 % des répondants en 2021 ;
18 % en 2018 ont déclaré qu'il s'agissait d'une mode qu'il fallait éviter, contre 6 % cette année 2021 ;
24 % en 2018 considéraient qu'il s'agissait d'un " pari " et 28 % partageaient cette opinion cette année ;
48% s’informent occasionnellement sur les cryptomonnaies et sont quelque peu à l'aise pour en discuter, 33% se renseignent activement et sont à l'aise sur le sujet, et 4% ont déclaré ne rien savoir des cryptos et n'en parlent pas avec leurs clients.
52 % n'ont pas investi personnellement dans les cryptomonnaies, tandis que 48 % l'ont fait.

La FPA, basée à Denver, affirme être la principale organisation pour les praticiens de la planification financière aux États-Unis.

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