Cet ancien régulateur américain soutient que la crypto peut autonomiser et protéger les innocents
Le Comité des banques, du logement et des affaires urbaines (Senate’s Committee on Banking, Housing, and Urban Affairs) du Sénat américain se réunira plus tard ce 17 mars au cours d’une “session ouverte, format hybride” pour une audience intitulée “Comprendre le rôle des actifs numériques dans le financement illicite.”
Dans un témoignage écrit soumis au préalable à la commission, Michael Mosier, ancien directeur adjoint et responsable de l’innovation numérique du bureau du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor chargé de la lutte contre le blanchiment d’argent, a averti les décideurs politiques que “la clé” était “de trouver un équilibre [réglementaire] qui ne se contente pas de chasser les mauvais acteurs, mais empêche également l’exploitation des personnes vulnérables dès le départ”.
Il a concédé que si les cryptomonnaies ont sans aucun doute trouvé de nombreuses utilisations dans le monde de la criminalité, “nous serions naïfs de penser qu’elles ne sont pas des outils puissants pour protéger les innocents.”
À titre d’exemple, il a noté qu’au cours des dernières semaines, “des dizaines de millions de dollars de cryptomonnaies ont été donnés par le public à l’Ukraine” – ajoutant que cela a été réalisé “plus rapidement” et représente plus d’aide que ce que l’ONU a fourni.”
Mr Mosier a également affirmé que “la transparence des portefeuilles identifiés par le gouvernement sur un grand livre public” fournit “une amélioration substantielle de la responsabilité par rapport à l’aide de l’ONU par le biais des banques traditionnelles.”
Il a également noté :
“Attribuer de manière excessive la cybercriminalité aux cryptomonnaies passe à côté de modèles opérationnels importants et de mesures préventives qui peuvent être prises.”
L’ancien régulateur, aujourd’hui conseiller juridique de la société d’analyse blockchain Chainalysis, a affirmé que “les cryptomonnaies sont devenues le paiement de choix en raison de leur rapidité et de leur anonymat apparent.” Le mot en italique est toutefois crucial, car M. Mosier affirme que la plupart des transactions ne sont pas aussi discrètes que le supposent de nombreux criminels potentiels.
Quoi qu’il en soit, il a fait remarquer qu'”il est très simpliste d’attribuer aux cryptomonnaies” la responsabilité de “l’augmentation des paiements” dans des domaines tels que les ransomwares.
Il a ajouté que les régulateurs feraient bien de s’inspirer de l’exemple de leurs prédécesseurs. Alors qu’Internet a également ouvert de nouvelles voies aux criminels de tous bords, a-t-il suggéré, les régulateurs ont agi avec prudence dans leurs réponses.
Il a écrit :
“Nous n’avons pas décidé de fermer l’internet. Nous travaillons sans relâche pour trouver un équilibre et hiérarchiser les risques.”
Tout le monde ne semble pas prêt à adopter une telle approche “équilibrée”.
Shane T. Stansbury, le Robinson Everett Distinguished Fellow de la faculté de droit de l’université Duke, a affirmé que le “mixing” de cryptomonnaies et l’utilisation de jetons tels que Monero (XMR) étaient de puissants outils d’anonymat qui étaient mis à profit par les criminels numériques.
Dans son propre témoignage écrit, Stansbury a expliqué que ces méthodes rendent les crypto-actifs attrayants pour l’exécution de crimes comme les ransomwares, ainsi que “pour le blanchiment d’argent et d’autres efforts visant à dissimuler et à promouvoir la conduite criminelle.”
“Que les criminels adoptent ce nouvel outil”, a-t-il opiné, n’est “pas surprenant”.
Par ailleurs, l’universitaire a estimé que “les cryptomonnaies elles-mêmes peuvent créer des voies entièrement nouvelles pour l’activité criminelle”.
Il explique :
“La menace ne vient pas seulement des criminels ordinaires. Les États-nations voyous se sont tournés vers le vol de cryptomonnaies et d’autres crimes pour financer leurs régimes, comme en témoigne le vol déclaré par la Corée du Nord de centaines de millions de dollars en cryptomonnaies.”
Michael Chobanian, le président de la Blockchain Association d’Ukraine et le fondateur de la bourse crypto Kuna, a également été invité à soumettre un témoignage – et a profité de l’occasion pour appeler les plateformes cryptos à soutenir la cause ukrainienne dans la lutte militaire avec la Russie.
Dans son témoignage, Chobanian a écrit :
“Afin de stopper la Russie et d’instaurer un monde plus démocratique et plus libre grâce aux cryptomonnaies, nous appelons les bourses du monde entier, y compris Binance, à bloquer toute interaction avec les personnes sanctionnées jusqu’à la chute du régime du président russe Vladimir Poutine et la fin de l’agression contre l’Ukraine.”
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